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基金專戶理財:為客戶量身打造"大餐"

　【進入論壇】　【推薦朋友】　【關(guān)閉窗口】 2007年12月06日 08:13

胡芳

    《試點方法》頒布后，基金公司可以為客戶量身打造“大餐”，按照他們的要求進行資產(chǎn)管理，這就類似于飯館點菜，靈活運用，擴大了基金公司的營業(yè)范圍，將給基金業(yè)帶來更多機會

    “咱今后也不用專賣盒飯，也可以點菜了�！比A夏基金公司上海分公司總經(jīng)理董黎明說得很形象。這是自12月1日證監(jiān)會頒布《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點方法》(以下簡稱《試點方法》)后一些基金公司的心聲。

    《試點方法》規(guī)定，基金公司今后可以開展專戶個性化理財業(yè)務(wù)，并將于明年1月1日起施行。業(yè)內(nèi)人士認為，這將為基金公司帶來一輪新的發(fā)展熱點。

    基金專戶理財為什么可以比喻為“點菜”呢？董黎明表示，之前大部分公募基金公司經(jīng)營的基金產(chǎn)品都是有著固定的標準：產(chǎn)品類型是股票型基金還是貨幣型基金，股票和債券的投資比例等都有嚴格規(guī)定。這類似于“盒飯”，幾葷幾素是搭配好的，自由度不大�！对圏c方法》頒布后，基金公司可以為客戶量身打造“大餐”，按照他們的要求進行資產(chǎn)管理，這就類似于飯館點菜，靈活運用，擴大了基金公司的營業(yè)范圍，將給基金業(yè)帶來更多機會。

    目前，我國基金仍主要集中在零售基金市場，占比超過我國基金行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模的90%，多數(shù)基金管理公司只能從事公募基金管理，業(yè)務(wù)范圍單一，市場結(jié)構(gòu)不均衡，既不能滿足大型機構(gòu)、企業(yè)的個性化投資需求，也不能很好地適應(yīng)基金管理公司多元化業(yè)務(wù)發(fā)展的要求。

    根據(jù)《試點方法》規(guī)定，基金公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以采取為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或者為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，除證監(jiān)會另有規(guī)定之外，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于5000萬元人民幣。東方證券金融衍生品分析師胡卓文認為，5000萬元人民幣的門檻可能會提高機構(gòu)客戶在基金投資人結(jié)構(gòu)中的比重。

    國泰君安基金分析師吳天宇認為，《試點方法》的頒布將帶來多重影響。首先，對于基金公司來說，可以給一些大的基金公司拓展業(yè)務(wù)渠道，有助于一些研發(fā)實力較強、銷售渠道較好的大公司良性循環(huán)。此外，這種靈活的專業(yè)理財方式還將為機構(gòu)或者個人客戶提供更多的理財選擇。

    不過，吳天宇認為，需要注意的問題也有很多。因為并非所有的基金公司都具有基金專戶理財?shù)馁Y格。根據(jù)規(guī)定，有資格開展專戶理財業(yè)務(wù)的基金公司至少要滿足凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣、在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)的條件。這種門檻將有可能造成基金公司“強者愈強、弱者愈弱”的局面。

    據(jù)介紹，專戶理財?shù)馁Y金可投資于包括股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品等品種。在對費率的規(guī)定上，《試點辦法》規(guī)定，專戶理財業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。資產(chǎn)管理人在收取固定管理費用的同時，還可并行提取適當?shù)臉I(yè)績報酬。在一個委托投資期間內(nèi)，業(yè)績報酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%。

    據(jù)記者了解，早在基金專戶理財方式出臺前，一些基金公司就有了相關(guān)的投資咨詢業(yè)務(wù)，為客戶量身打造理財規(guī)劃，為該項業(yè)務(wù)的開展打下了基礎(chǔ)。專家表示，基金專戶理財能夠更好地促進證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展，而且能夠完善我國基金行業(yè)資產(chǎn)管理結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)機構(gòu)理財和公募基金相互協(xié)調(diào)發(fā)展。

來源：國際金融報

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