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泛華集團(tuán)權(quán)益證激勵方案出水 5元/股"隨時兌現(xiàn)"
 【進(jìn)入論壇】 【推薦朋友】 【關(guān)閉窗口 2007年12月25日 10:15
王小明
    納斯達(dá)克征戰(zhàn)歸來的泛華保險集團(tuán)(CISG.NASDAQ,下稱“泛華“)又在醞釀一項新的股權(quán)游戲。

    在兩月前的那場美股登陸戰(zhàn)中,泛華憑借“平臺+個人創(chuàng)業(yè)“模式的完美演繹征服了大洋彼岸的投資者。而今次即將推出的權(quán)益證激勵方案,泛華的對象是內(nèi)地的競爭對手。

    按該集團(tuán)發(fā)布的通知,自2007年12月26日起,泛華旗下各經(jīng)營機(jī)構(gòu)的所有簽約保險代理人,只要完成1萬元標(biāo)準(zhǔn)保費,便可獲得最高300份權(quán)益證。代理人可憑借權(quán)益證,按比例轉(zhuǎn)換為相應(yīng)的股權(quán)。

    作為一種激勵模式,保費贈股的做法在現(xiàn)今的壽險中介行業(yè)中已非新鮮事物。僅在泛華總部所在的廣州,數(shù)月之前華康金融便高調(diào)推出了類似的模本。

    然而,泛華此舉的不同是,對于所贈的每一份權(quán)益證,都給出了現(xiàn)金背書,并承諾在任何時候按5元/股無條件贖回。

    權(quán)益證方案

    與先前華康金融采取的達(dá)到一定保費標(biāo)準(zhǔn)即可直接兌換公司股權(quán)不同,已上市的泛華將股權(quán)激勵直接設(shè)計到其一貫推行的創(chuàng)業(yè)制度之中。

    事實上,被業(yè)內(nèi)稱為“類VC“模式的泛華“創(chuàng)富計劃“,其創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊與集團(tuán)之間的股權(quán)計算紐帶,本身就是基于權(quán)益證制度。按該公司創(chuàng)業(yè)制度,運作成熟的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊最終選擇退出時,泛華將以7倍PE回購創(chuàng)業(yè)者所持有的合資公司股權(quán),而結(jié)算的依據(jù)便是權(quán)益證。

    一般而言,加盟泛華的創(chuàng)業(yè)者將通過泛華旗下省一級的分支機(jī)構(gòu)(下稱“省公司“)獲得籌備公司資本支持,建立創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊。按預(yù)計業(yè)績目標(biāo)不同,泛華的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊分為(合資公司)A級團(tuán)隊與B級團(tuán)隊。以相對計劃業(yè)績目標(biāo)較高的A級團(tuán)隊為例,省公司會向其提供最高80萬元的資本支持。

    在省公司與創(chuàng)業(yè)者簽定創(chuàng)業(yè)協(xié)議時,二者分別享有初始權(quán)益證360萬份和75萬份。

    對于經(jīng)營達(dá)標(biāo)完好的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊,泛華還將給予其最高100萬份的權(quán)益證激勵;此外,泛華亦允許創(chuàng)業(yè)者自行購買最高50萬份權(quán)益單位。如此,創(chuàng)業(yè)者持有的權(quán)益證份數(shù)最高可達(dá)225萬份。

    然而,上述制度的激勵對象只在省公司與創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊的管理者一級,一線奮戰(zhàn)的代理人則無權(quán)享受。

    現(xiàn)今推出的權(quán)益證激勵方案,則擴(kuò)大到代理人。按通知,凡2008年銷售中英人壽、嘉禾人壽、?等藟、生命人壽、首創(chuàng)安泰、瑞泰人壽六家公司產(chǎn)品的代理人,都將按標(biāo)準(zhǔn)保費的1%獲取權(quán)益證單位。此外,在2008年一季度的“開門紅“期間,這一權(quán)益單位的獎勵比例,更擴(kuò)大到最多3%。

    “向代理人進(jìn)行權(quán)益證發(fā)放的做法,可讓保證代理人在獲得傭金的同時,額外享受資本價值!胺喝A總裁助理李成斌表示。

    資本兌現(xiàn)通道

    與競爭者的做法不同,泛華此番給予代理人的權(quán)益證,并非只有“上市“(股權(quán)回購)之后方可兌現(xiàn),而是即刻便可返售予公司。

    對于“提前“出手的權(quán)益證,泛華承諾的贖回條件是每股5元。

    按泛華高層的說法,每股5元的價格計算依據(jù)是,昔日泛華登陸納斯達(dá)克時,按每ADR(美國存托憑證)16美元的開盤價,扣除一定的上市費用后,依據(jù)1:20的普通股存托比例轉(zhuǎn)換而來。

    由此,若獲得權(quán)益證激勵的代理人,在獲配之后即時返售,則每1萬元的標(biāo)準(zhǔn)保費將獲得不少于1500元代理傭金之外的額外收入。換言之,泛華的保單獲取成本將由此提升15%。對于依靠保險公司手續(xù)費度日的中介公司而言,顯然這是個不小的數(shù)字。

    “這是資本的收入!袄畛杀笳J(rèn)為,在傳統(tǒng)的代理人分銷模式下,代理人的收入僅僅來自費差。權(quán)益證正使他們在傳統(tǒng)費差之外,獲得資本增值收益成為可能。

    連通這一切的紐帶,是不久后泛華即將推出的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊與上市公司的股權(quán)兌換機(jī)制。

    “對于代理人持有的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊股權(quán),我們將會出臺一項制度,讓它有可能直接轉(zhuǎn)換為上市公司股權(quán)。“李成斌表示。事實上,目前創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊退出機(jī)制的7倍PE定價,本身也可看作泛華與旗下公司的股權(quán)結(jié)算價格。

    泛華高層認(rèn)為,將股權(quán)結(jié)構(gòu)向下滲透到一線代理人,其核心目的在于將泛華在資本市場上的競爭優(yōu)勢引入到代理人運作中。
來源: 21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道  
 
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