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海外淘金如何獲益？銀行基金券商三類(lèi)QDII全解析

　【進(jìn)入論壇】　【推薦朋友】　【關(guān)閉窗口】 2007年11月02日 07:32

    目前，國(guó)內(nèi)券商集合理財(cái)產(chǎn)品門(mén)檻都較高，因此，券商QDII產(chǎn)品的出現(xiàn)將一定程度上降低集合理財(cái)?shù)拈T(mén)檻，吸引更多的投資者

    由于基金的火熱培養(yǎng)了一批忠實(shí)的"基民"，所以，一旦第一只基金QDII產(chǎn)品誕生，有望掀起新一輪投資熱潮

    隨著QDII境外投資和個(gè)人直接投資海外市場(chǎng)的開(kāi)閘，到海外市場(chǎng)去淘一桶金成為投資者具有操作性的投資途徑，居民直接投資H股市場(chǎng)將成為現(xiàn)實(shí)。如何投資海外？如何從海外市場(chǎng)中獲益？專家認(rèn)為，對(duì)于普通投資者而言，相比即將開(kāi)通的"港股直通車(chē)"，各類(lèi)QDII產(chǎn)品是不錯(cuò)的選擇。

    券商QDII：

    "新鮮出爐"有待考驗(yàn)

    申銀萬(wàn)國(guó)固定收益總部副總經(jīng)理周波認(rèn)為，對(duì)券商來(lái)說(shuō)，QDII是集合理財(cái)產(chǎn)品。目前，國(guó)內(nèi)券商集合理財(cái)產(chǎn)品門(mén)檻都較高，因此，券商QDII產(chǎn)品的出現(xiàn)將一定程度上降低集合理財(cái)?shù)拈T(mén)檻，吸引更多的投資者。

    業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，由于券商QDII屬于QDII產(chǎn)品中的"新軍"，目前首獲QDII產(chǎn)品資格的中金公司，暫時(shí)并沒(méi)有具體QDII產(chǎn)品的發(fā)行，而且證監(jiān)會(huì)對(duì)券商QDII資格要求也比較嚴(yán)格，因此可以預(yù)見(jiàn)券商QDII的發(fā)展還需要一段時(shí)間，至于首只券商QDII產(chǎn)品何時(shí)會(huì)獲批，以及如何適應(yīng)當(dāng)前的市場(chǎng)，都還需要時(shí)間的檢驗(yàn)。

    基金QDII：

    日益成熟的QDII產(chǎn)品

    和券商QDII產(chǎn)品比起來(lái)，盡管目前國(guó)內(nèi)還尚未有正式的基金QDII產(chǎn)品誕生，但是隨著6家基金公司發(fā)行QDII資格的獲批，基金首只QDII產(chǎn)品的誕生已經(jīng)呼之欲出。目前在媒體正式曝光的南方基金公司的QDII產(chǎn)品將100%投資全球股票市場(chǎng)，并有望成為國(guó)內(nèi)第一只股票型基金。這只定位全球市場(chǎng)的基金QDII在香港市場(chǎng)中以股票投資為主，在新興市場(chǎng)中投資交易型開(kāi)放式指數(shù)基金和主動(dòng)型股票基金，以獲取超額回報(bào)為目標(biāo)。

    不過(guò)，港澳資訊首席分析師田文斌認(rèn)為，目前A、H股溢價(jià)的原因在股本結(jié)構(gòu)上，可流通A股比例低才是A股走強(qiáng)的主要原因，也就是說(shuō)A股更具投機(jī)性。因此，基金QDII產(chǎn)品發(fā)展有限，難以在海外掀起浪頭。

    另一部分業(yè)內(nèi)人士卻對(duì)基金QDII產(chǎn)品持樂(lè)觀態(tài)度。據(jù)一王姓基金經(jīng)理認(rèn)為，由于基金產(chǎn)品在這兩年間的火爆情況，基金產(chǎn)品已深得人心，因此基金QDII也有著潛在的巨大消費(fèi)群。由于基金的火熱培養(yǎng)了一批忠實(shí)的"基民"，所以，一旦第一只基金QDII產(chǎn)品誕生，有望掀起新一輪投資熱潮。

    銀行系QDII：

    穩(wěn)健投資代名詞

    銀行系QDII產(chǎn)品在QDII產(chǎn)品中屬于"資深型"，早在2006年就已開(kāi)始面向市場(chǎng)的銀行QDII產(chǎn)品給人的主要印象就是穩(wěn)健。據(jù)了解，銀行系QDII產(chǎn)品一般是投資于貨幣市場(chǎng)，投資債券或是掛鉤外匯市場(chǎng)匯率走勢(shì)，特別是投資者相對(duì)熟悉的歐元兌美元等品種。

    銀行系QDII產(chǎn)品的特性使得它生來(lái)就是低風(fēng)險(xiǎn)、低收益。由于規(guī)定銀行系QDII投資股票資產(chǎn)不得超過(guò)50%，它的特性注定使銀行系QDII成為穩(wěn)健投資的代名詞。

    不過(guò)，銀行QDII可與外匯、黃金等投資設(shè)計(jì)成結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品，或提供保本承諾，對(duì)投資者有一定的吸引力。此外，銀行還有著龐大的網(wǎng)點(diǎn)和客戶資源優(yōu)勢(shì)，在銷(xiāo)售上有著先天優(yōu)勢(shì)。從投資穩(wěn)健度上來(lái)看，銀行系QDII產(chǎn)品也比基金QDII、券商QDII有著更大的優(yōu)勢(shì)。

    東方證券張姓分析師認(rèn)為，由于銀行系QDII的"捷足先登"，目前銀行系QDII產(chǎn)品豐富多彩，多家銀行推出了他們的多款QDII產(chǎn)品，定位也各有千秋，對(duì)于想要通過(guò)銀行QDII產(chǎn)品理財(cái)?shù)娜藖?lái)說(shuō)，銀行QDII目前較為成熟，對(duì)于想要獲得比儲(chǔ)蓄和部分貨幣型、債券型基金高的收益，但是又要穩(wěn)健需求的投資者來(lái)說(shuō)，銀行系QDII仍然是一個(gè)非常不錯(cuò)的選擇。

來(lái)源：國(guó)際金融報(bào)

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