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移交大限將至機(jī)構(gòu)拼搶地方年金

　【進(jìn)入論壇】　【推薦朋友】　【關(guān)閉窗口】 2007年12月02日 07:11

徐永

    “能夠接盤各地原社保機(jī)構(gòu)經(jīng)辦的企業(yè)年金存量業(yè)務(wù)，對于打開當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)年金市場無疑有重要意義，不過以目前進(jìn)度來看，我們的機(jī)會很少�！�11月28日，金瑞(化名)無奈地告訴記者。

    金瑞是上海一家金融機(jī)構(gòu)企業(yè)年金部門的市場經(jīng)理，近幾個月他頻繁地往返武漢，因為那里正在進(jìn)行一場存量企業(yè)年金的招標(biāo)活動。

    按照勞動和社會保障部要求，各地原社保機(jī)構(gòu)經(jīng)辦和企業(yè)自管的企業(yè)年金，在今年年底前都要移交給有資質(zhì)資格的機(jī)構(gòu)管理。在湖北省，整體需要移交的則達(dá)到50億元，其中包括社保經(jīng)辦的存量年金規(guī)模2.6億元。這吸引了大批獲得企業(yè)年金管理資格的機(jī)構(gòu)前來參與投標(biāo)，金瑞所在的金融機(jī)構(gòu)就是其中之一。

    12月中旬，湖北省首批2.6億元存量企業(yè)年金的招標(biāo)結(jié)果就將公布。雖然在剛剛結(jié)束的第二批企業(yè)年金選秀中，金瑞所在的機(jī)構(gòu)又增加了一個資格，但在湖北的項目中金瑞已被受托人告知出局。

    爭搶存量年金

    金瑞的遭遇或許是不少剛剛新獲批企業(yè)年金管理資格機(jī)構(gòu)面臨的共同問題。

    由于各地都在爭取年底前完成企業(yè)年金整體移交，而從公布項目到挑選受托人，再到地方監(jiān)管部門報備，以及方案的最后敲定都要花費(fèi)大量的時間，因此各地普遍在去年或者今年上半年就已經(jīng)啟動了相關(guān)工作。

    記者了解到，不少金融機(jī)構(gòu)為了“營銷”當(dāng)?shù)刂鞴懿块T，幾乎每家金融機(jī)構(gòu)在每個重要省市都要舉辦研討會或者推介會等活動來培育市場，比如在湖北市場，今年就有浦發(fā)銀行、新華保險、平安養(yǎng)老等機(jī)構(gòu)舉辦了數(shù)十場企業(yè)年金專場活動。不過在高成本推介后，剛拿到資格的第二批獲得企業(yè)管理資格的機(jī)構(gòu)顯然趕了趟兒晚集。

    記者了解到，沒趕上趟兒的除了那些完全沒有拿到任何企業(yè)年金移交項目的機(jī)構(gòu)外，也包括部分已經(jīng)參與了地方企業(yè)年金移交、但當(dāng)時自己所獲得年金管理資格有限的機(jī)構(gòu)。

    “我們在一些前期的方案投標(biāo)中，曾試圖出具過未來可能獲取資格后的可行性方案，雖然我們已經(jīng)具備了相關(guān)人力和管理的實力，但效果并不好�！闭猩蹄y行企業(yè)年金管理中心的一位人士表示。

    據(jù)了解，由于各地的情況和進(jìn)度不同，比如深圳社保機(jī)構(gòu)的存量年金早在去年年底就整體移交給了平安養(yǎng)老和招商銀行，而上海的150億元存量規(guī)模則還要看已經(jīng)獲得賬戶管理人、受托人和投資管理人的三個管理資格之后的長江養(yǎng)老保險公司能否在12月份盡快拿出方案。因此部分省市可能仍然會出現(xiàn)推遲移交的情況，特別是企業(yè)自管的存量年金部分。仍以上述湖北市場為例，企業(yè)自管的存量資金大大超過了社保機(jī)構(gòu)經(jīng)辦的存量規(guī)模，而移交的最后期限也延遲到明年上半年。這都將給獲得企業(yè)年金資格的機(jī)構(gòu)充分競爭的機(jī)會。

    壟斷模式還是集中優(yōu)勢？

    金瑞告訴記者，該機(jī)構(gòu)在此次湖北社保機(jī)構(gòu)的移交項目中無斬獲的原因，除了自身資格比較少外，還因為“向當(dāng)?shù)刂鞴懿块T推介完之后，還要‘營銷’同行的受托人”。

    根據(jù)《企業(yè)年金管理暫行辦法》，受托人有權(quán)利選擇其他三個機(jī)構(gòu)。而當(dāng)前業(yè)內(nèi)通常的做法是，受托人一般會優(yōu)先選擇固定的關(guān)聯(lián)主體或者合作伙伴。

    “這種情況估計在‘3+1’(即一家機(jī)構(gòu)同時承擔(dān)三種資格，另一機(jī)構(gòu)承擔(dān)另一資格)模式后會更加明顯�！苯鹑鹫f。記者了解到，比如工行目前已經(jīng)有賬戶管理、托管和受托人三個資格，而工銀瑞信資金第二批也獲得了投資管理資格，因此可以預(yù)見以后市場上出現(xiàn)如工行系、中信系、招行系企業(yè)年金項目會比較常見。

    這也是第二批企業(yè)年金管理資格公布后，企業(yè)年金模式由“2+2”向“3+1”轉(zhuǎn)變過程中，業(yè)內(nèi)再次爭議的話題。比如受托人是否可以同時承擔(dān)投資管理人資格。“這相當(dāng)于資金在左手和右手之間來回，很容易產(chǎn)生風(fēng)險�！比A寶信托的一位高層表示。

來源：中國經(jīng)營報

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