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保監(jiān)會(huì)緊盯保險(xiǎn)公司八大類不合規(guī)行為

2006年10月10日 07:04

    來(lái)自保監(jiān)會(huì)9日的消息，保監(jiān)會(huì)法規(guī)部正在行業(yè)內(nèi)就《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指導(dǎo)意見(jiàn)(草案)》征求意見(jiàn)。

    據(jù)悉，為規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，保監(jiān)會(huì)制定完成了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指導(dǎo)意見(jiàn)(草案)》。

    該指導(dǎo)意見(jiàn)所稱的“合規(guī)”，是指保險(xiǎn)公司及其員工的行為應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、市場(chǎng)慣例、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。所稱的“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”，是指保險(xiǎn)公司因不合規(guī)行為而引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

    保監(jiān)會(huì)指出，保險(xiǎn)公司應(yīng)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

    上述草案中明確要求，各保險(xiǎn)公司應(yīng)設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人，直接對(duì)總經(jīng)理和董事會(huì)負(fù)責(zé)；應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要，設(shè)置合規(guī)管理部門；應(yīng)制定合規(guī)政策，經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后報(bào)保監(jiān)會(huì)備案等。

    草案指出，保險(xiǎn)公司應(yīng)在每年的4月30日前向保監(jiān)會(huì)提交公司上一年度的年度合規(guī)報(bào)告。

    該草案強(qiáng)調(diào)，各保險(xiǎn)公司應(yīng)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)以下8大類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：

    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括廣告宣傳、保險(xiǎn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、銷售、核保、理賠、反洗錢、客戶服務(wù)、客戶投訴處理中的風(fēng)險(xiǎn)；擔(dān)保、投資和保險(xiǎn)資金運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)；機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、合并、撤銷、并購(gòu)、戰(zhàn)略合作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)；市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)方面的風(fēng)險(xiǎn)；公司內(nèi)部管理決策、規(guī)章制度執(zhí)行方面的風(fēng)險(xiǎn)；上市公司違反證券管理法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)濟(jì)犯罪方面的風(fēng)險(xiǎn)；其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

    據(jù)悉，保監(jiān)會(huì)早在一年前就開(kāi)始準(zhǔn)備此項(xiàng)工作，成立了專門小組，先后數(shù)易其稿。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，在對(duì)全國(guó)82家保險(xiǎn)公司的調(diào)查中，已經(jīng)有18家保險(xiǎn)公司成立了專門的合規(guī)部門，35家公司成立了法律合規(guī)部。因此，合規(guī)管理在保險(xiǎn)行業(yè)推行已有一定基礎(chǔ)。

來(lái)源：上海證券報(bào)

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