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關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(試行)

2006年02月09日 08:54

    為保護(hù)被保險(xiǎn)人、投資人及其它利益相關(guān)者的合法權(quán)益，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定持續(xù)健康快速發(fā)展，現(xiàn)就規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)提出如下意見。

    一、強(qiáng)化主要股東義務(wù)

    對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理有較大影響的主要股東，應(yīng)當(dāng)具有良好的財(cái)務(wù)狀況和持續(xù)出資能力，支持保險(xiǎn)公司改善償付能力，不得利用其特殊地位損害保險(xiǎn)公司、被保險(xiǎn)人、中小股東及其它利益相關(guān)者的合法權(quán)益。

    保險(xiǎn)公司股東之間形成關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向董事會(huì)申報(bào)。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告股東之間的關(guān)聯(lián)情況。

    二、加強(qiáng)董事會(huì)建設(shè)

    (一)明確董事會(huì)職責(zé)

    保險(xiǎn)公司董事會(huì)除履行法律法規(guī)和公司章程所賦予的職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)以下事項(xiàng)負(fù)最終責(zé)任：

    1、內(nèi)控。使保險(xiǎn)公司建立與其業(yè)務(wù)性質(zhì)和資產(chǎn)規(guī)模相適應(yīng)的內(nèi)控體系，并對(duì)保險(xiǎn)公司內(nèi)控的完整性和有效性定期進(jìn)行檢查評(píng)估。

    2、風(fēng)險(xiǎn)。使保險(xiǎn)公司建立識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制，并對(duì)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、內(nèi)控和治理結(jié)構(gòu)等方面的風(fēng)險(xiǎn)定期進(jìn)行檢查評(píng)估

    3、合規(guī)。使保險(xiǎn)公司建立合規(guī)管理機(jī)制，并對(duì)保險(xiǎn)公司遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部管理制度的情況定期進(jìn)行檢查評(píng)估。

    (二)強(qiáng)化董事職責(zé)

    1、董事應(yīng)當(dāng)具有良好的品行和聲譽(yù)，具備與其職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)。

    2、董事應(yīng)當(dāng)誠(chéng)信勤勉，持續(xù)關(guān)注公司經(jīng)營(yíng)管理狀況，保證有足夠的時(shí)間履行職責(zé)。

    3、董事應(yīng)當(dāng)并有權(quán)要求管理層全面、及時(shí)、準(zhǔn)確地提供反映公司經(jīng)營(yíng)管理情況的各種資料或就相關(guān)問題作出說明。

    4、董事應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)進(jìn)行充分審查，在審慎判斷的基礎(chǔ)上獨(dú)立作出表決。

    5、董事會(huì)決議違反法律法規(guī)或公司章程，致使公司遭受嚴(yán)重?fù)p失的，投贊成票和棄權(quán)票的董事應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)責(zé)任。

    6、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)每年將董事的盡職情況向股東大會(huì)報(bào)告，并同時(shí)報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

    (三)建立獨(dú)立董事制度

    為提高董事會(huì)的獨(dú)立性，促進(jìn)科學(xué)決策和充分監(jiān)督，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)逐步建立健全獨(dú)立董事制度。

    1、獨(dú)立董事的任免

    與保險(xiǎn)公司或控股股東、實(shí)際控制人存在可能影響其對(duì)公司事務(wù)進(jìn)行獨(dú)立客觀判斷關(guān)系的人士，不得擔(dān)任獨(dú)立董事。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)就其獨(dú)立性及盡職承諾作出公開聲明。

    保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)至少有兩名獨(dú)立董事，并逐步使獨(dú)立董事占董事會(huì)成員的比例達(dá)到三分之一以上。

    除失職及其它不適宜擔(dān)任職務(wù)的情形外，獨(dú)立董事在任期屆滿前不得被免職。獨(dú)立董事辭職或者因特殊原因被提前免職的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)說明情況，獨(dú)立董事可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)陳述意見。

    2、獨(dú)立董事的權(quán)責(zé)

    對(duì)保險(xiǎn)公司的高管人員任免及薪酬激勵(lì)措施、重大關(guān)聯(lián)交易以及其它可能對(duì)被保險(xiǎn)人或中小股東權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)，獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審查并向董事會(huì)提交書面意見。

    董事會(huì)不接受獨(dú)立董事意見的，半數(shù)以上且不少于兩名獨(dú)立董事可以向董事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)。董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)或股東大會(huì)不接受獨(dú)立董事意見的，獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

    半數(shù)以上且不少于兩名獨(dú)立董事認(rèn)為有必要的，可以聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)提供審計(jì)意見，費(fèi)用由保險(xiǎn)公司承擔(dān)。

    (四)專業(yè)委員會(huì)

    為切實(shí)提高董事會(huì)決策效率和水平，保險(xiǎn)公司至少應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)和提名薪酬委員會(huì)。

    1、審計(jì)委員會(huì)

    審計(jì)委員會(huì)由三名以上不在管理層任職的董事組成，獨(dú)立董事?lián)沃魅挝瘑T。審計(jì)委員會(huì)成員應(yīng)當(dāng)具備與其職責(zé)相適應(yīng)的財(cái)務(wù)和法律等方面的專業(yè)知識(shí)。

    審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)定期審查內(nèi)部審計(jì)部門提交的內(nèi)控評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理部門提交的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告以及合規(guī)管理部門提交的合規(guī)報(bào)告，并就公司的內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)方面的問題向董事會(huì)提出意見和改進(jìn)建議。審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)提名外部審計(jì)機(jī)構(gòu)。

    2、提名薪酬委員會(huì)

    提名薪酬委員會(huì)由三名以上不在管理層任職的董事組成，獨(dú)立董事?lián)沃魅挝瘑T。

    提名薪酬委員會(huì)負(fù)責(zé)審查董事及高管人員的選任制度、考核標(biāo)準(zhǔn)和薪酬激勵(lì)措施；對(duì)董事及高管人員的人選進(jìn)行審查并向董事會(huì)提出建議；對(duì)高管人員進(jìn)行績(jī)效考核并向董事會(huì)提出意見。

    提名薪酬委員會(huì)應(yīng)當(dāng)使保險(xiǎn)公司高管人員薪酬激勵(lì)措施與公司經(jīng)營(yíng)效益和個(gè)人業(yè)績(jī)相適應(yīng)。

    三、發(fā)揮監(jiān)事會(huì)作用

    保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定監(jiān)事會(huì)工作規(guī)則，明確監(jiān)事會(huì)職責(zé)，為監(jiān)事會(huì)提供必要的工作保障。

    監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具備與其職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，審慎勤勉地履行職責(zé)。

    監(jiān)事會(huì)發(fā)現(xiàn)董事會(huì)決議違反法律法規(guī)或公司章程時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法要求其立即改正。董事會(huì)拒絕或者拖延采取改正措施的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)。股東大會(huì)不接受監(jiān)事會(huì)意見的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

    監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)每年將監(jiān)事的盡職情況向股東大會(huì)報(bào)告，并同時(shí)報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

來源：中國(guó)保險(xiǎn)報(bào)

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