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保險(xiǎn)資金:境外投資大門(mén)開(kāi)啟

2006年08月11日 07:25

羅嵐　趙悅　朱瑾　李珅

    截至2006年6月底，中國(guó)保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)已突破1.7萬(wàn)億元，就保險(xiǎn)資金運(yùn)用問(wèn)題，保監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人袁力近日表示，要充分利用國(guó)際金融市場(chǎng)，提高投資收益和國(guó)際影響。8月7日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)正式頒布了《保險(xiǎn)公司設(shè)立境外保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)管理辦法》，規(guī)定國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司凡符合開(kāi)業(yè)2年以上，上年末總資產(chǎn)不低于50億元人民幣等條件的企業(yè)，均可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)、境外保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。這讓人們看到保險(xiǎn)資金投資境外的大門(mén)正徐徐敞開(kāi)。

    內(nèi)在需求日益強(qiáng)烈

    今年4月13日，中國(guó)人民銀行就已公布境外淘金的政策信號(hào)——“五號(hào)公告”，公告中針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的政策是“允許符合條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)購(gòu)匯投資于境外固定收益類(lèi)產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)工具，購(gòu)匯額按保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的一定比例控制”。央行出臺(tái)開(kāi)放資本賬戶的新政策，很多人認(rèn)為是緣于當(dāng)前貿(mào)易順差、外匯儲(chǔ)備和國(guó)際壓力的背景。而國(guó)家外匯管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人則指出，從根本上來(lái)看，這是外匯體制改革整個(gè)鏈條中的一環(huán)，目標(biāo)早就定了。業(yè)內(nèi)人士也分析說(shuō)，中國(guó)在面臨外匯短缺時(shí)，當(dāng)然要先鼓勵(lì)流入。如今外匯儲(chǔ)備比較充裕了，政策上就要均衡資本的流入與流出。同時(shí)，就保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀來(lái)看，資產(chǎn)投資渠道極為有限，國(guó)內(nèi)固定收益產(chǎn)品的收益率近年也一直很低，因此境外投資的內(nèi)在需求日益強(qiáng)烈。

    其實(shí)早在2004年，保監(jiān)會(huì)和央行聯(lián)合發(fā)布了《保險(xiǎn)外匯資金境外運(yùn)用管理暫行辦法》，允許保險(xiǎn)自有外匯資金投資境外銀行存款、債券等一定范圍的金融工具；2005年6月，保監(jiān)會(huì)又宣布，允許保險(xiǎn)外匯資金投資中國(guó)企業(yè)境外發(fā)行的股票，將投資方向逐步推向高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。但那時(shí)“出�！钡目谧娱_(kāi)得小，只有中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司等幾家獲準(zhǔn)使用自有外匯資金投資有限的領(lǐng)域，主要是投資中國(guó)企業(yè)在境外上市發(fā)行的股票。今年出臺(tái)的“五號(hào)公告”開(kāi)始允許購(gòu)匯，從投資額和投資領(lǐng)域上都較前有了更大層面的開(kāi)放，因此，被業(yè)界稱為是“開(kāi)閘放水”之舉。

    各大公司積極備戰(zhàn)

    “公告”公布后，保險(xiǎn)公司的反應(yīng)積極又審慎。中宏人壽投資部總監(jiān)沈良形容這是一個(gè)“一則以喜，一則以懼”的消息。喜的是除動(dòng)用自由外匯，還可購(gòu)匯投資海外品種繁多的金融產(chǎn)品，懼的是在海外投資時(shí)要更好地平衡匯率風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，各大保險(xiǎn)公司在觀察中，也積極備戰(zhàn)。據(jù)悉，雖然目前央行還未最終公布符合條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的名單，但大家已著手研究境外投資的可行性和操作性，并對(duì)比其在國(guó)內(nèi)投資的收益率，通過(guò)測(cè)算研究，為進(jìn)一步投資海外市場(chǎng)做好準(zhǔn)備。中國(guó)人壽和中國(guó)平安先后表示要在香港設(shè)立資產(chǎn)管理公司，負(fù)責(zé)公司所有的海外投資及管理業(yè)務(wù)，一旦政策落實(shí)，保險(xiǎn)資金將第一時(shí)間走出國(guó)門(mén)。

    與保險(xiǎn)公司相比，海外金融機(jī)構(gòu)顯得更為活躍。早在2005年，平安保險(xiǎn)公司海外投資中，就有一部分交由境外機(jī)構(gòu)代為運(yùn)作，這種把部分資金以托管形式交給熟悉國(guó)際市場(chǎng)的境外機(jī)構(gòu)打理的方式，被分析家認(rèn)為將是今后保險(xiǎn)公司海外投資的一個(gè)基本模式。近期保監(jiān)會(huì)透露，將允許保險(xiǎn)資金投資境外市場(chǎng)額度可以達(dá)到保險(xiǎn)總資產(chǎn)的15%，其中包括購(gòu)匯和自有外匯，這樣算來(lái)，預(yù)計(jì)將有2000多億元人民幣的保險(xiǎn)資金涌入國(guó)際金融市場(chǎng)，這塊大蛋糕引起關(guān)于保險(xiǎn)資金海外托管權(quán)的爭(zhēng)奪。據(jù)了解，最近已有多家保險(xiǎn)公司接到新加坡、英國(guó)、德國(guó)等國(guó)金融機(jī)構(gòu)為其海外投資出謀劃策的熱情函電，有的甚至直接找上門(mén)來(lái)提供服務(wù)。

    保險(xiǎn)資金投資境外的步伐是大還是小？國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)胡曉煉認(rèn)為，要循序漸進(jìn)：第一步，先允許保險(xiǎn)公司投資于風(fēng)險(xiǎn)比較小的固定收益產(chǎn)品和貨幣市場(chǎng)工具。如果這第一步走得好，那么擴(kuò)大投資產(chǎn)品和領(lǐng)域并不很遙遠(yuǎn)。她還表示，境外股市行情雖然近來(lái)比較好，但如果風(fēng)險(xiǎn)管理不善的話，投資風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)大。所以，要一步一步來(lái)。

來(lái)源：人民日?qǐng)?bào)海外版

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