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QDII:放眼全球跨國(guó)界理財(cái)

　【進(jìn)入論壇】　【推薦朋友】　【關(guān)閉窗口】 2007年11月05日 15:42

石安楠

    提要：對(duì)于每一位投資者來說，收益和風(fēng)險(xiǎn)都是他必須關(guān)注的因素。在花旗提供的投資于海外共同基金的QDII產(chǎn)品中，投資者既可以橫向地跨市場(chǎng)進(jìn)行組合，也可以縱向地在某個(gè)市場(chǎng)上進(jìn)行資金的配置。

    --訪花旗銀行（中國(guó)）有限公司個(gè)人金融銀行執(zhí)行副行長(zhǎng)石安楠文/本刊記者尹娟繼今年8月率先推出內(nèi)地首款投資于海外共同基金的QDII產(chǎn)品以來，花旗銀行一直致力于為國(guó)內(nèi)的投資者提供更加多元化的海外基金投資選擇。近日花旗宣布，進(jìn)一步擴(kuò)充QDII產(chǎn)品的投資陣線，在原有的6只海外基金基礎(chǔ)上，花旗此番再次引入了9只海外基金。

    在目前投資市場(chǎng)的QDII熱潮中，基金公司和各家銀行之間的產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。這種格局下，花旗的QDII海外共同基金產(chǎn)品能否在日益成熟的投資者中勝出？花旗銀行（中國(guó)）有限公司個(gè)人金融銀行執(zhí)行副行長(zhǎng)石安楠表達(dá)了自己的樂觀看法，"與其它的QDII產(chǎn)品相比，花旗海外共同基金QDII產(chǎn)品系列涵蓋的基金品種更多，各種基金的投資風(fēng)格和聚焦市場(chǎng)也更加地多元化，可以充分地滿足不同投資者的需求。而使用五種幣種進(jìn)行投資，也是該系列產(chǎn)品的一大亮點(diǎn)。"新款QDII放眼全球《理財(cái)周刊》：我們注意到，在花旗首批所推出的海外共同基金系列中，6只基金產(chǎn)品都有著不同的投資風(fēng)格，重點(diǎn)關(guān)注的市場(chǎng)也不一樣。能為讀者介紹一下目前這6只基金的業(yè)績(jī)情況嗎？石安楠：我們首期推出的海外共同基金QDII產(chǎn)品中，選取了6只不同風(fēng)格的基金，1只貨幣基金，2只債券基金，另外3只則是投資于不同市場(chǎng)的股票基金，如投資于能源產(chǎn)業(yè)的"環(huán)球能源"，投資于巴西、俄羅斯、印度和中國(guó)的"金磚四國(guó)"等等。截止到目前為止，這些基金的表現(xiàn)令投資者們都感到比較滿意。如"環(huán)球能源"在2個(gè)月內(nèi)為投資者帶來了15%的收益，"金磚四國(guó)"基金凈值上升了26%。首期推出的這6只基金，投資者可以使用美元或是人民幣來進(jìn)行投資。

    《理財(cái)周刊》：那么這次新一批推出的9只海外基金，又是基于怎樣的市場(chǎng)考慮？石安楠：QDII產(chǎn)品對(duì)于投資者最大的吸引力就在于能夠跨國(guó)界分散投資組合，實(shí)現(xiàn)全球優(yōu)化配置，讓更多不同市場(chǎng)、不同風(fēng)格的基金產(chǎn)品能夠滿足投資者得的不同需求。比如我們這一期產(chǎn)品中，所加入的9只基金，就是分別投資于香港、歐洲和日本這三個(gè)不同的市場(chǎng)。

    對(duì)于香港市場(chǎng)的魅力和未來的發(fā)展?jié)摿�，境�?nèi)的投資者已經(jīng)很熟悉了，我想我不再需要花時(shí)間進(jìn)行介紹了。另外的兩個(gè)市場(chǎng)，歐洲市場(chǎng)和日本市場(chǎng)，則是我們經(jīng)過詳盡的市場(chǎng)調(diào)研和需求考慮做出的選擇。例如歐洲經(jīng)濟(jì)近年來穩(wěn)定回升，良好的通貨膨脹率和利率環(huán)境、外來投資的增長(zhǎng)和本地消費(fèi)者信心的改善，加上歐元貨幣的強(qiáng)勢(shì)，都為歐洲市場(chǎng)帶來了較大的增長(zhǎng)潛力。我們此次推出的歐元基金有5只，除貨幣基金和債券基金外，3只股票基金分別投資于歐元區(qū)和歐洲區(qū)不同風(fēng)格的上市公司。這樣的基金產(chǎn)品可以為境內(nèi)投資者帶來分享歐洲經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新機(jī)會(huì)，而且以歐元作為投資貨幣，也可以滿足手中持有歐元貨幣的投資者的需求。在日元基金中，我們選擇了兩個(gè)產(chǎn)品，一只是兼容各類市值股票的基金，一只則投資于以本地需求為主導(dǎo)的小型公司股票，對(duì)于這類股票而言，市值主要隨內(nèi)需增長(zhǎng)而發(fā)展，與全球經(jīng)濟(jì)的相關(guān)性較低。

    總結(jié)下來，我們所選擇的多只基金是寄望于為投資者提供豐富和多元化的投資選擇，我們希望通過我們的產(chǎn)品，投資者可以贏得更多、更廣泛的市場(chǎng)，而不是局限于某個(gè)單一的市場(chǎng)之中。

    攜手資深管理公司《理財(cái)周刊》：花旗在海外共同基金QDII產(chǎn)品中，引入了施羅德集團(tuán)作為合作伙伴，選擇的基金產(chǎn)品均來自施羅德旗下，能為我們介紹一下這家公司的情況嗎？石安楠：挑選合作伙伴和基金是一項(xiàng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪^程，施羅德集團(tuán)是一家國(guó)際資產(chǎn)管理公司，擁有超過200年的金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，是全球最大的上市資產(chǎn)管理公司之一。此外，施羅德?lián)碛腥虻臉I(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，在遍及全球的多個(gè)市場(chǎng)都擁有豐富的投資管理經(jīng)驗(yàn)。像我們的海外共同基金QDII產(chǎn)品中，所選擇的基金都來自施羅德旗下。

    對(duì)于投資者來說，我們所推出的基金投資品種有優(yōu)秀的投資管理公司，同時(shí)這些基金已經(jīng)存續(xù)了一段時(shí)間，風(fēng)格較為固定，歷史業(yè)績(jī)也可以作為投資選擇的參考依據(jù)。

    《理財(cái)周刊》：那么我們是不是可以把這樣的QDII產(chǎn)品理解為一個(gè)海外基金的代銷平臺(tái)呢？石安楠：兩者之間存在著根本的差異。在基金代銷中，銀行只負(fù)責(zé)進(jìn)行產(chǎn)品的銷售，客戶屬于基金公司，客戶是基金份額的直接持有人；但是在QDII產(chǎn)品中，QDII投資者是銀行的客戶，而不是基金公司的客戶，基金公司不擁有任何客戶信息�？蛻羲�(gòu)買的是銀行發(fā)行的QDII產(chǎn)品，客戶并不是基金份額的直接持有人。在花旗，我們選擇基金正式充分考慮了我們的客戶的投資喜好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇的是適合我們客戶的施羅德基金系列產(chǎn)品。

    《理財(cái)周刊》：對(duì)于選擇的這15只基金，投資者如何了解他們的具體情況，有機(jī)會(huì)與他們的管理人進(jìn)行溝通和交流嗎？今后海外共同基金QDII是否將繼續(xù)擴(kuò)容？石安楠：對(duì)于這15只海外共同基金的歷史業(yè)績(jī)和每個(gè)交易日的表現(xiàn)，我們與施羅德合作建立了專門的中文網(wǎng)站，投資者可以從www.schroders.com.cn了解到每只基金的歷史和現(xiàn)在的表現(xiàn)。同時(shí)我們還將組織一些投資者活動(dòng)，由投資者與基金管理人進(jìn)行面對(duì)面的交流。

    今后我們的海外共同基金QDII產(chǎn)品還將繼續(xù)增加基金品種，我們會(huì)考慮增加一些單個(gè)國(guó)家的基金，或是針對(duì)某個(gè)行業(yè)的基金，這樣的產(chǎn)品選擇將更加專注�；ㄆ煲蚕Ｍ^續(xù)與更多的基金管理公司開展合作，利于投資者多渠道、多元化配置資金。

    提供豐富投資組合《理財(cái)周刊》：現(xiàn)在國(guó)內(nèi)投資市場(chǎng)上對(duì)于QDII產(chǎn)品的關(guān)注度很高，尤其是基金公司所發(fā)行的QDII產(chǎn)品非常受熱捧。您認(rèn)為，在競(jìng)爭(zhēng)激烈的QDII產(chǎn)品市場(chǎng)上，花旗的產(chǎn)品有著怎樣的優(yōu)勢(shì)？石安楠：花旗的產(chǎn)品更加切合了多元化的資產(chǎn)配置主題。

    在我們的QDII產(chǎn)品中為投資者提供了15只海外共同基金，涵蓋了貨幣、債券和股票三種不同的基金投資風(fēng)格，基金所針對(duì)的投資對(duì)象有的是以某個(gè)地域，有的是針對(duì)特定的行業(yè)，而且投資者可以使用人民幣、美元、歐元、港幣和日元來進(jìn)行投資。因此對(duì)于投資者們來說，他們可以從我們所提供的基金中，找到適合自己的投資偏好的組合。像有的投資者對(duì)香港市場(chǎng)比較偏好，那么他可以在自己的投資組合中對(duì)"港元債券"和"香港股票"進(jìn)行投資，在投資于單個(gè)市場(chǎng)的同時(shí)又進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)的分散。有的投資者比較激進(jìn)，偏好于高風(fēng)險(xiǎn)的股票投資，他可以選擇投資于不同市場(chǎng)的基金，像香港市場(chǎng)、歐洲市場(chǎng)和日本市場(chǎng)，通過市場(chǎng)的多元化來增強(qiáng)投資的穩(wěn)健性。

    事實(shí)上，對(duì)于每一位投資者來說，收益和風(fēng)險(xiǎn)都是他必須關(guān)注的因素。在我們的基金產(chǎn)品中，投資者既可以橫向地跨市場(chǎng)進(jìn)行組合，也可以縱向地在某個(gè)市場(chǎng)上進(jìn)行資金的配置。這是單只基金所無法完成的。

    同時(shí)花旗的海外共同基金QDII產(chǎn)品也提供了良好的流通性。我們的產(chǎn)品每個(gè)交易日都進(jìn)行凈值的公布，投資者可以隨時(shí)進(jìn)行基金的申購(gòu)或是贖回。這一點(diǎn)也是我們產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)所在。

    （石安楠（Anand Selvakesari），花旗銀行（中國(guó)）有限公司個(gè)人金融銀行執(zhí)行副行長(zhǎng)，花旗中國(guó)零售銀行業(yè)務(wù)總經(jīng)理，1991年在印度加盟花旗銀行，在零售銀行領(lǐng)域擁有15年以上的資深經(jīng)驗(yàn)。）

來源：和訊

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