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投入了大量人力物力基金企業(yè)年金業(yè)務(wù)漸入佳境

2006年08月14日 10:45

程林

    進(jìn)入8月以來，基金公司企業(yè)年金業(yè)務(wù)開拓漸入佳境。8月，南方基金、華夏基金、招商基金分別公告了和云南錫業(yè)集團(tuán)的企業(yè)年金管理合同。

    企業(yè)年金業(yè)務(wù)頻頻突破

    以8月10日公布的招商基金為例，到目前為止，招商基金已經(jīng)簽署了四單企業(yè)年金項(xiàng)目，其余三單分別為江蘇交通控股集團(tuán)、陜西農(nóng)聯(lián)社、招商銀行，成為國內(nèi)年金業(yè)務(wù)開拓最快的基金公司之一。

    而對于南方基金來說，與云南錫業(yè)集團(tuán)有限責(zé)任公司企業(yè)年金理事會簽署的合同也是他的第四單企業(yè)年金業(yè)務(wù)，此前南方基金已經(jīng)簽約的馬鋼集團(tuán)和淮北礦業(yè)集團(tuán)的年金也已于今年7月中旬正式下單投資運(yùn)作。

    在年金業(yè)務(wù)上，首批獲得管理資格的基金公司實(shí)力都非常強(qiáng)勁，例如嘉實(shí)基金與聯(lián)想集團(tuán)正式簽約，成為其企業(yè)年金計(jì)劃的唯一投資管理人，這是嘉實(shí)基金簽單的首筆企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)。海富通、易方達(dá)等基金公司也宣布，已在企業(yè)年金開發(fā)方面取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。

    華夏基金總經(jīng)理助理張后奇博士對記者表示，基金公司之所以最近在企業(yè)年金業(yè)務(wù)上頻頻突破，主要原因在于此前一些關(guān)鍵性配套政策還不齊備，隨著有關(guān)政策的跟進(jìn)，企業(yè)年金的備案，進(jìn)入股市和銀行間市場的政策逐漸完善，加上基金公司在此前已經(jīng)投入大量的努力，突破也就不奇怪了。

    基金公司投入重兵

    據(jù)了解，目前已獲資格的第一批基金公司在企業(yè)年金業(yè)務(wù)上投入了大量人力物力。以華夏基金為例，該公司在今年早些時(shí)候推出了專門針對企業(yè)年金基金的“福、祿、壽、喜、財(cái)”產(chǎn)品系列。該系列覆蓋了不同檔次的風(fēng)險(xiǎn)，收益配比的產(chǎn)品，可以滿足不同企業(yè)、不同偏好的職工的投資需求。這是管理機(jī)構(gòu)首家推出的專門針對企業(yè)年金的投資產(chǎn)品。

    張后奇認(rèn)為，以目前的通貨膨脹率來看，企業(yè)年金業(yè)務(wù)的推進(jìn)宜早不宜遲，企業(yè)年金不會給員工帶來負(fù)擔(dān)，而通過企業(yè)年金、社會養(yǎng)老保險(xiǎn)、個人儲蓄，才能全面構(gòu)筑養(yǎng)老鐵三角。同時(shí)在個性化服務(wù)上，華夏基金可充分利用證券市場投資和產(chǎn)品設(shè)計(jì)的經(jīng)驗(yàn)，為年金客戶設(shè)計(jì)符合其特定需求的個性化產(chǎn)品。

    而招商基金機(jī)構(gòu)理財(cái)部有關(guān)人士對記者表示，招商基金一貫高度重視企業(yè)年金業(yè)務(wù)，目前招商基金已經(jīng)與上海年金中心、深圳年金中心以及全國絕大部分省市的企業(yè)年金主管部門建立了良好的溝通機(jī)制，并與多家銀行、保險(xiǎn)公司簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，同時(shí)還與各省的大型企業(yè)建立了較為緊密的企業(yè)年金業(yè)務(wù)交流與往來，其中部分已簽訂了意向性的企業(yè)年金投資管理協(xié)議。

    國內(nèi)各大基金公司都在企業(yè)年金業(yè)務(wù)上各有優(yōu)勢，南方基金有關(guān)人士表示，該基金公司在管理低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品如保本基金上經(jīng)驗(yàn)豐富，權(quán)益類產(chǎn)品回報(bào)率高，對企業(yè)年金業(yè)務(wù)研究較多；而銀華基金也在保本基金上有大量經(jīng)驗(yàn)，公司研究的企業(yè)年金課題在國內(nèi)處于領(lǐng)先。

    不過基金業(yè)人士普遍提出了兩個問題，第一，企業(yè)年金一般適用于經(jīng)濟(jì)效益良好，買得起除基金保險(xiǎn)之外的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)，這樣的企業(yè)并不多見，集中在壟斷國企或跨國企業(yè)，這些企業(yè)對資本市場的信心需要培養(yǎng)；第二，美國401K的推動靠的是遞延納稅，而在我國，有關(guān)的稅收優(yōu)惠遲遲未能出臺。

來源：全景網(wǎng)絡(luò)－證券時(shí)報(bào)

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