湖北省宜昌市公安局日前通報(bào)，廣東匯卡商務(wù)服務(wù)有限公司涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被宜都市人民法院一審判決，“沐融”“helloepay”“邁虎”三個(gè)非法第四方支付平臺(tái)持有人張某某、白某某、尹某某分別被判有期徒刑10年、7年和6年，其余11名涉案人員分別被判處有期徒刑10個(gè)月至2年3個(gè)月不等。該團(tuán)伙為跨境賭博團(tuán)伙“洗錢”逾43億元。

　　來(lái)源：宜昌市公安局官方微信

　　嚴(yán)懲非法“支付結(jié)算”

　　據(jù)宜昌市公安局官方微信公眾號(hào)“平安宜昌”通報(bào)，2019年以來(lái)，張某某、白某某、尹某某等人高薪聘請(qǐng)第三方支付公司技術(shù)人員為其搭建“沐融”“helloepay”“邁虎”等第四方支付平臺(tái)供境外人員操縱，為跨境賭博等違法犯罪活動(dòng)提供資金通道。

　　期間，廣東匯卡第三方支付公司副總裁劉某某向控制“沐融”第四方支付平臺(tái)的張某某提供3687個(gè)商戶號(hào)，與“helloepay”和尹某某控制的“邁虎”第四方支付平臺(tái)對(duì)接，幫助境外違法人員收付非法資金43.14億元。

　　來(lái)源：宜昌市公安局官方微信

　　該案是第四方支付等涉賭資金流轉(zhuǎn)通道的典型案件。近年來(lái)，類似案件多次發(fā)生。

　　日前，公安部在召開(kāi)打擊治理跨境賭博工作視頻會(huì)議就強(qiáng)調(diào)，要治理好資金鏈，與有關(guān)單位密切配合，堅(jiān)決清理整治第四方支付等涉賭資金流轉(zhuǎn)通道。

　　警惕第四方支付騙局

　　第四方支付平臺(tái)是什么？

　　簡(jiǎn)單說(shuō)，就是聚合了第三方支付平臺(tái)、合作銀行、合作電信運(yùn)營(yíng)商及其他服務(wù)商接口等多種支付工具進(jìn)行的綜合支付服務(wù)。專家稱，第四方支付機(jī)構(gòu)并不持有資金清算牌照，不得以任何形式經(jīng)手特約商戶結(jié)算資金，從事或變相從事特約商戶資金結(jié)算。

　　“第四方支付”騙局是怎樣操作的？

　　在巨大利益誘惑下，這些機(jī)構(gòu)依托正規(guī)第三方支付平臺(tái)，通過(guò)大量注冊(cè)商戶、個(gè)人賬戶等手段搭建支付通道，非法從事資金結(jié)算業(yè)務(wù)，為某些黑灰產(chǎn)業(yè)違法犯罪提供資金結(jié)算，引發(fā)了一系列詐騙、洗錢等案件，嚴(yán)重?fù)p害了消費(fèi)者合法權(quán)益，嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，社會(huì)危害性很大。

　　相關(guān)部門近些年對(duì)“第四方支付”騙局的打擊從未停止。

　　在今年1月召開(kāi)的公安部新聞發(fā)布會(huì)上，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹“凈網(wǎng)2021”專項(xiàng)行動(dòng)時(shí)表示，公安部門針對(duì)支付結(jié)算環(huán)節(jié)，聚焦非法第四方支付、跑分等平臺(tái)強(qiáng)化打財(cái)斷血，摧毀相關(guān)平臺(tái)700余個(gè)，打掉為各類犯罪提供非法支付結(jié)算的網(wǎng)絡(luò)團(tuán)伙300余個(gè)，斬?cái)鄶?shù)千個(gè)賭博、詐騙團(tuán)伙資金“命脈”。

　　怎么避免被卷入“第四方支付”騙局中？以下幾點(diǎn)要牢記：

　　要點(diǎn)速覽

　　·不隨意出租或出借個(gè)人金融賬戶

　　· 不輕易替他人轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)

　　· 不被網(wǎng)絡(luò)上的高額回報(bào)利誘

　　· 不輕信平臺(tái)虛假宣傳或不明網(wǎng)站

　　· 主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別