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光大銀行資產(chǎn)管理能力持續(xù)提升

2014年12月05日 09:37    來(lái)源: 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)    

  十年創(chuàng)新發(fā)展 產(chǎn)品譜系不斷完善

  2004年2月,光大銀行率先在國(guó)內(nèi)發(fā)行第一款銀行外幣理財(cái)產(chǎn)品——陽(yáng)光理財(cái)A計(jì)劃;同年9月,發(fā)行第一款人民幣理財(cái)產(chǎn)品——陽(yáng)光理財(cái)B計(jì)劃,首次吹響利率市場(chǎng)化的號(hào)角,正式拉開(kāi)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)大幕。此后,光大銀行還陸續(xù)推出了國(guó)內(nèi)第一個(gè)人民幣結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品——陽(yáng)光理財(cái)A+計(jì)劃、第一個(gè)人民幣信用關(guān)聯(lián)產(chǎn)品——陽(yáng)光理財(cái)C計(jì)劃、第一支債券投資理財(cái)產(chǎn)品——穩(wěn)健一號(hào)等多個(gè)首創(chuàng)性銀行理財(cái)產(chǎn)品。

  經(jīng)過(guò)十年的創(chuàng)新發(fā)展,光大銀行已形成較為完善的理財(cái)產(chǎn)品譜系,產(chǎn)品形態(tài)涵蓋固定收益、股票基金、全面配置和另類投資等,產(chǎn)品投資范圍覆蓋全球各大資產(chǎn)類別,產(chǎn)品設(shè)計(jì)和交易模式中也已融入本外幣資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)換、衍生交易、資產(chǎn)證券化、動(dòng)態(tài)保本技術(shù)等概念與機(jī)制,能為機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者提供全面及個(gè)性化的資產(chǎn)管理與財(cái)富管理服務(wù)。截至2014年6月,光大銀行理財(cái)銷售規(guī)模已超過(guò)7萬(wàn)億元,理財(cái)余額達(dá)到6500億元,僅2014年上半年即為投資者帶來(lái)理財(cái)收益217億元,較2013年6月末同比增長(zhǎng)109%。

  風(fēng)控體系完備 資產(chǎn)管理能力持續(xù)提升

  光大銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理張旭陽(yáng)在接受媒體采訪時(shí)表示,“隨著金融脫媒加劇,銀行理財(cái)業(yè)務(wù)原有的發(fā)展模式恐難以為繼,我認(rèn)為,向資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)型應(yīng)當(dāng)是銀行理財(cái)產(chǎn)品最終的生存形態(tài)”。

  理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展至今,過(guò)去創(chuàng)新所依賴的管制套利、填補(bǔ)投資譜系空白等動(dòng)力已接近尾聲,理財(cái)業(yè)務(wù)將逐漸向資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)型已成為廣泛共識(shí)。為此,光大銀行著力實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型,并將目標(biāo)定義為“雙F”模式,即一方面拓寬固定收益類產(chǎn)品的投向,同時(shí)涉足權(quán)益類資產(chǎn),根據(jù)投資業(yè)績(jī)對(duì)投資管理人及資產(chǎn)配置進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整,進(jìn)一步完善權(quán)益類FOF、MOM產(chǎn)品體系,增強(qiáng)投資顧問(wèn)遴選和管理能力。

  依托先進(jìn)的投資理念和模型,光大銀行“陽(yáng)光理財(cái)”業(yè)務(wù)已真正實(shí)現(xiàn)開(kāi)放式運(yùn)作,同步推進(jìn)的風(fēng)控體系切實(shí)有效,為其合規(guī)發(fā)展提供了保障。據(jù)普益財(cái)富報(bào)告顯示,自2008年以來(lái),光大銀行風(fēng)控能力已連續(xù)六年位居前十,其中2010年、2013年風(fēng)控能力排名第一。事實(shí)上,光大銀行是國(guó)內(nèi)第一家對(duì)理財(cái)投資進(jìn)行托管、第一家對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)與外部資信評(píng)級(jí)的金融結(jié)構(gòu),此舉有效提高了銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示透明度。

  多元資產(chǎn)配置 權(quán)益類產(chǎn)品表現(xiàn)優(yōu)異

  從2009年推出陽(yáng)光資產(chǎn)配置計(jì)劃,到2011年陽(yáng)光私募基金寶,再到2014年的陽(yáng)光集優(yōu)量化組合MOM產(chǎn)品,光大銀行“陽(yáng)光理財(cái)”多元資產(chǎn)配置的腳步從未停歇。

  “陽(yáng)光資產(chǎn)配置計(jì)劃”投向?yàn)楣潭ㄊ找骖愋磐杏?jì)劃和權(quán)益類信托計(jì)劃,包含五款子產(chǎn)品,投資人可根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行配比選擇,每月還可零費(fèi)用在子產(chǎn)品間自由轉(zhuǎn)換,靈活配置。根據(jù)光大銀行的產(chǎn)品凈值信息披露,截至今年9月9日,“陽(yáng)光資產(chǎn)配置計(jì)劃”的穩(wěn)健組合產(chǎn)品(100%投資于債券等固定收益類資產(chǎn))累計(jì)凈值為1.3238,較年初上漲7.26%,激進(jìn)組合產(chǎn)品(100%投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn))累計(jì)凈值為1.3156,較年初漲幅達(dá)到12.27%,兩支產(chǎn)品的年化收益率分別達(dá)10.9%和18.4%,大幅跑贏相對(duì)應(yīng)的債券指數(shù)和股票指數(shù)。

  “陽(yáng)光私募基金寶”系列產(chǎn)品,通過(guò)光大銀行自主構(gòu)建的陽(yáng)光私募基金評(píng)價(jià)體系精選優(yōu)秀的私募基金投資管理人,結(jié)合收益、風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)格、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)等多因素在私募基金投資管理人之間進(jìn)行資產(chǎn)配置,力求為投資者實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的收益。據(jù)記者了解,該系列產(chǎn)品包含穩(wěn)健增長(zhǎng)、均衡價(jià)值和積極成長(zhǎng)等類型,能為不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者提供多重選擇。根據(jù)最新投資報(bào)告披露,截至9月9日,三支產(chǎn)品成立以來(lái),收益率分別達(dá)21.48%、27.07%、29.98%,同期滬深300指數(shù)下跌25.75%,均大幅跑贏該指數(shù)。

  另一款“陽(yáng)光集優(yōu)量化組合MOM”產(chǎn)品,則是光大銀行憑借“優(yōu)中選優(yōu)”的經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì),專為高凈值客戶及機(jī)構(gòu)投資者量身推出的對(duì)沖基金組合投資理財(cái)產(chǎn)品。量化對(duì)沖基金投資管理人充分利用各類對(duì)沖手段消除投資組合的大部分甚至全部市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),尋找股市或商品間效率落差而形成的套利空間,利用價(jià)值回歸理性的時(shí)間差,在市場(chǎng)波動(dòng)中掙取細(xì)小的差價(jià),從而獲得持續(xù)的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。陽(yáng)光集優(yōu)量化組合MOM于2014年7月成立,至今運(yùn)行情況良好,成立以來(lái)累計(jì)單位凈值為1.024,年化收益率達(dá)15.93%。


(責(zé)任編輯: 華青劍 )

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上市全觀察

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