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興業(yè)銀行:成長(zhǎng)性卓著投資機(jī)會(huì)顯現(xiàn)

　【進(jìn)入論壇】　【推薦朋友】　【關(guān)閉窗口】 2008年04月02日 09:31

    興業(yè)銀行是全國(guó)性股份制銀行中的后起之秀，機(jī)制靈活，風(fēng)格進(jìn)取，正處于由地區(qū)向全國(guó)擴(kuò)張的階段，顯示出了相當(dāng)?shù)某砷L(zhǎng)性。

    盈利能力持續(xù)提升

    在向全國(guó)性商業(yè)銀行邁進(jìn)的過(guò)程中，公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)取得了快速發(fā)展，業(yè)績(jī)實(shí)現(xiàn)翻番。目前除傳統(tǒng)存貸款等業(yè)務(wù)之外，公司也已具備證券交易資金主力存管銀行、證券交易資金結(jié)算銀行、B股資金清算存管業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金代銷(xiāo)、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等多項(xiàng)專(zhuān)業(yè)資格。業(yè)務(wù)的持續(xù)又好又快發(fā)展，帶來(lái)了公司經(jīng)濟(jì)效益的大幅增長(zhǎng)。截至2007年末，公司各項(xiàng)貸款余額4001.43億元，比年初增長(zhǎng)23.36%，不良貸款余額為45.83億元，比年初減少3.96億元，不良貸款率為1.15%，比年初下降0.38個(gè)百分點(diǎn)，撥備覆蓋率達(dá)155.21%，比年初上升29.18個(gè)百分點(diǎn)。從數(shù)據(jù)可見(jiàn)，公司資產(chǎn)質(zhì)量在不斷提高，在同行業(yè)中處于較好水平，而盈利能力也在不斷增強(qiáng)，其長(zhǎng)期成長(zhǎng)性也日益獲得更多的市場(chǎng)認(rèn)可。

    業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力強(qiáng)

    推進(jìn)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)是公司保持成長(zhǎng)性的重要手段。一方面，公司零售事業(yè)部制改革已經(jīng)取得階段性成果，部分試點(diǎn)分行已完成事業(yè)部制組織機(jī)構(gòu)的調(diào)整設(shè)立，從而也幫助公司的零售業(yè)務(wù)取得了更加快速的發(fā)展。2007年末，公司零售貸款余額比年初大幅增長(zhǎng)，新增額和余額在國(guó)內(nèi)同類(lèi)銀行中均列第二位。機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整力度加大，核心客戶(hù)的培育和拓展對(duì)公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展帶來(lái)了幫助。

    尤其值得重視的是，公司銀銀平臺(tái)的推出將為其后續(xù)發(fā)展帶來(lái)更多想象空間。通過(guò)銀銀合作，整合更多中小金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)，公司的渠道能力將實(shí)現(xiàn)大幅躍升，其產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)能力將進(jìn)一步增強(qiáng)，從而帶來(lái)相關(guān)中間業(yè)務(wù)收入的迅速增長(zhǎng)，另外，仍然處于免費(fèi)階段的“銀銀平臺(tái)”的未來(lái)收費(fèi)預(yù)期也進(jìn)一步增加了公司的想象空間。

    長(zhǎng)期成長(zhǎng)為機(jī)構(gòu)看好

    由于看好公司的自主創(chuàng)新和靈活經(jīng)營(yíng)能力，興業(yè)證券維持前期對(duì)其的盈利預(yù)測(cè)，預(yù)計(jì)公司2008年、2009年和2010年每股收益分別為2.60元、3.67元、4.99元，并維持強(qiáng)烈推薦的長(zhǎng)期投資評(píng)級(jí)。

來(lái)源：中證網(wǎng)

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