作為亞洲金融中心，香港一直是國內(nèi)金融機構(gòu)布局的重地，而近年來，隨著香港反洗錢力度不斷加大，對金融機構(gòu)的監(jiān)管也在日趨加強，今年以來，就有不止一家內(nèi)地券商在香港的公司，因違反和反洗錢有關(guān)的監(jiān)管規(guī)定而遭到香港證監(jiān)會的重罰。

　　今年5月18日，西南證券旗下西證國際證券的下屬公司西證（香港）證券經(jīng)紀有限公司因在2016年沒有遵從有關(guān)打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定，遭香港證監(jiān)會譴責及罰款。罰款金額為500萬元。

　　6月22日，香港證監(jiān)會（公告譴責國泰君安證券（香港）有限公司，并處以2520萬港元罰款，原因是該公司曾干犯多項內(nèi)部監(jiān)控缺失及違規(guī)事項，當中涉及打擊洗錢、處理第三者資金轉(zhuǎn)帳和配售活動、偵測虛售交易及延遲匯報。

　　對此香港證監(jiān)會法規(guī)執(zhí)行部執(zhí)行董事魏建新評價稱，由于國泰君安的嚴重系統(tǒng)性缺失和內(nèi)部監(jiān)控缺失而對其采取的紀律行動，應(yīng)可令持牌法團有所警惕。

　　國泰君安香港數(shù)萬筆資金異常轉(zhuǎn)賬處理不當

　　香港證監(jiān)會調(diào)查發(fā)現(xiàn)，國泰君安香港在2014年3月至2015年3月期間為其客戶處理15584筆合共約375億港元的第三者存款或提款時，沒有采取合理措施，確保設(shè)有合適的保障以減低洗錢及恐怖分子資金籌集風險。

　　盡管有預(yù)警跡象顯示部分第三者資金轉(zhuǎn)帳屬異乎尋�；蚩梢桑�但國泰君安香港沒有充分地監(jiān)察其客戶的活動，對有關(guān)資金轉(zhuǎn)帳進行適當?shù)膶彶椋�及識別可疑交易并及時向聯(lián)合財富情報組報告。

　　香港證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)，國泰君安香港多次沒有記錄及識別有關(guān)第三者資金轉(zhuǎn)帳的原因、客戶與第三者之間的關(guān)系及／或第三者的身分；沒有向其職員提供充足的指引，說明須就有關(guān)第三者資金轉(zhuǎn)帳向客戶作出何種程度的查詢；沒有設(shè)立充足的程序規(guī)定其洗錢報告主任須在識別可疑交易一事上發(fā)揮積極作用；及營運部與合規(guī)職員之間的溝通不足，無法確�？蛻舻幕顒拥玫接行ПO(jiān)察。

　　配售股份進入上市公司雇員“口袋”

　　二，對于配售活動未采取合理步驟，香港證監(jiān)會調(diào)查顯示，在2015年12月至2016年1月期間，國泰君安香港在擔任一家香港上市公司的全球發(fā)售配售代理時，沒有采取合理的步驟，以確定客戶的認購申請與國泰君安香港對有關(guān)客戶的背景和資金來源的認識是否相符，并在有懷疑的理據(jù)時作出適當?shù)牟樵�。其中五名客戶用于認購該上市公司的價值2880萬元的股份的資金，均由同一名第三者存入他們各自的客戶帳戶內(nèi)，而有關(guān)金額遠超他們自己申報的資產(chǎn)凈值。

　　盡管出現(xiàn)這些預(yù)警跡象，國泰君安香港仍沒有采取合理的步驟來核實這些客戶帳戶的最終實益擁有人和其資金來源，也沒有進行適當?shù)牟樵円源_定有關(guān)客戶是否獨立于該上市公司。

　　最后，該五名承配人中有三人原來是該上市公司的雇員，而他們獲配發(fā)的股份占該上市公司國際配售部分總額的11%。

　　未偵測到近600筆潛在虛售交易

　　三，對于未能及時偵測虛售交易，香港證監(jiān)會披露，2014年1月至2016年7月期間，國泰君安香港因缺乏足夠的書面交易監(jiān)察程序或指引，以及交易模式監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)技術(shù)故障，未能及時偵測到590宗潛在的虛售交易。直至2016年7月國泰君安香港才察覺到210宗潛在虛售交易，并在2017年2月完成對香港證監(jiān)會的匯報。香港證監(jiān)會認定，盡管交易模式監(jiān)控系統(tǒng)的故障主要歸因于第三方供應(yīng)商，但國泰君安香港未能偵測到虛售交易的情況持續(xù)了兩年以上，期間大約有590宗潛在的虛售交易沒有被發(fā)現(xiàn)。

　　除上述兩家券商外，今年早些時候，還有交銀國際等機構(gòu)因內(nèi)部監(jiān)控不利或其他原因遭香港證監(jiān)會處罰�？梢娔壳跋愀劢鹑谑袌龅谋O(jiān)管力度之大，內(nèi)地金融機構(gòu)勢必要嚴格遵守相關(guān)規(guī)定合法合規(guī)經(jīng)營。