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定開債基井噴源于五類理財需求

2013年10月21日 11:17    來源: 中國經(jīng)濟網(wǎng)    

  

  對于有子女在上學(xué)的家庭而言,新學(xué)年剛剛開始,往往意味著必須面對學(xué)費這一筆不小的開支。但記者了解到,許多投資者開始使用一年定期開放債券基金,對學(xué)費等固定支出項目進行理財規(guī)劃。目前正在發(fā)行的諾安泰鑫一年定期開放債券基金受到追捧,即在一定程度上受益于家長們理財意識的覺醒。

  業(yè)內(nèi)人士認為,一年定期開放債券基金之所以適合管理學(xué)費,在于其恰好能夠滿足學(xué)費支出的特點。一般來說,學(xué)費是以年為周期的固定支出,每年的額度均有略有上漲,且屬于固定的硬性支出項目。因此,學(xué)費支出的特點在于低風(fēng)險、穩(wěn)定收益、以年為單位的支出周期。而一年定期開放基金每年開放一次,其流動性周期與學(xué)費支出一致。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示,今年上半年,定期開放債基的平均年化收益為6.6%,領(lǐng)先平均年化收益率分別為5%的普通債基和4.5%的銀行理財產(chǎn)品。能夠滿足學(xué)費支出的收益需求。同時,由于此類基金主要投資于債券市場,風(fēng)險很低,也符合學(xué)費支出對投資風(fēng)險的要求。

  據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計,今年以來,定期開放債基發(fā)行現(xiàn)井噴態(tài)勢。今年上半年定期開放債基新成立數(shù)量達到23只,接近去年14只總量的兩倍。諾安基金相關(guān)負責(zé)人也表示,許多投資者認購諾安泰鑫一年定期開放債券基金,正是因其能夠很好的管理學(xué)費等具有固定周期的支出項目。

  比如對于每年有固定旅行計劃的投資者,其支出特點在于對金額有確定的需求以保證旅行質(zhì)量,同時支出周期相對固定。因此,諾安泰鑫等一年定期開放債券基金因風(fēng)險低、收益穩(wěn)健的特點,既可望保證投資者的旅行預(yù)算不會縮水,還有希望獲得額外回報以提高預(yù)算。同時,每年開放一次的特點也符合旅游計劃準(zhǔn)備基金對支出周期的要求。

  對于一年后有房屋裝修、生育寶寶等大額支出的投資者而言,則往往因為對金額有要求而不能接受投資虧損,對支出時間有要求而需要流動性周期能夠匹配,同時需要一定的收益來應(yīng)對不可預(yù)計支出。一年定期開放債券基金因低風(fēng)險、一年開放一次以及可望實現(xiàn)理想回報的特點,也同樣適合管理此類大額支出的準(zhǔn)備金。

  還有一些對閑置資金有保值需求的投資者,其要求投資理財產(chǎn)品的需求是回報需至少戰(zhàn)勝CPI,流動性要求不高但需要能夠應(yīng)對不可預(yù)計支出。這些需求都有望通過一年定期開放基金滿足。

  


(責(zé)任編輯: 張桔 )

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