偏股行業(yè)主題基金領(lǐng)銜業(yè)界 工銀瑞信12年匠心打造醇厚產(chǎn)品線(xiàn)

　　在熱點(diǎn)頻出、板塊輪動(dòng)的市場(chǎng)中，工銀瑞信之所以集體取得出色成績(jī)，得益于前瞻布局、主題豐富的權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品線(xiàn)，以及深厚的研究功底和超額收益能力

　　“我最喜歡的持股時(shí)間是……永遠(yuǎn)！”

　　股神巴菲特的名言，道出了投資界的一句警世恒言—時(shí)間，是檢驗(yàn)一切投資的試金石。

　　基于對(duì)時(shí)間沉淀而出的醇香考量，標(biāo)點(diǎn)財(cái)經(jīng)研究院聯(lián)袂《投資時(shí)報(bào)》，每年均會(huì)通過(guò)對(duì)中國(guó)基金業(yè)7年、5年、3年的中長(zhǎng)期、海量大數(shù)據(jù)整理、統(tǒng)計(jì)、研究，編制而成《中國(guó)基金業(yè)馬拉松大師榜》，以幫助投資者大浪淘沙，從4000余只公募基金中遴選出上乘之作。

　　《投資時(shí)報(bào)》記者注意到，在2017年新鮮出爐的大師榜中，工銀瑞信屬于難能可貴的少數(shù)幾家股票投資、固定收益投資以及海外投資管理能力三優(yōu)的基金公司。

　　除權(quán)益類(lèi)基金、QDII基金亮點(diǎn)紛呈外，工銀瑞信在大師榜固定收益類(lèi)榜單中亦整體上榜多達(dá)7只基金，其中工銀瑞信添頤的3年期、5年期業(yè)績(jī)十分突出，工銀瑞信貨幣5年期、7年期的排名位居同類(lèi)前列。

　　工銀金融地產(chǎn)：一戰(zhàn)成名后持續(xù)厚積薄發(fā)

　　在《中國(guó)基金業(yè)馬拉松大師榜·2017》“偏股混合型基金3年大師榜”中，工銀瑞信金融地產(chǎn)混合基金于425只同類(lèi)中殺出重圍，攜3年時(shí)間捕獲的127.13%收益率力壓群雄，高踞同類(lèi)第20名；“被動(dòng)指數(shù)型基金3年大師榜”中，工銀瑞信深證紅利ETF在255只同類(lèi)產(chǎn)品中，排名亦高達(dá)第27位。

　　基金投資者的“老司機(jī)”對(duì)工銀瑞信金融地產(chǎn)并不陌生。

　　作為工銀瑞信2013年布局的一只行業(yè)主題混合基金，工銀金融地產(chǎn)成立一年后，于2014年就已“一戰(zhàn)成名”。當(dāng)年，工銀金融地產(chǎn)以主動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金中唯一收益超100%的業(yè)績(jī)奪冠。時(shí)至今日，成立已滿(mǎn)4年的工銀金融地產(chǎn)以持續(xù)大幅跑贏業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的優(yōu)異表現(xiàn)，證明了自身可持續(xù)的優(yōu)秀投資實(shí)力，并獲得晨星3年期五星級(jí)評(píng)價(jià)。

　　《投資時(shí)報(bào)》記者了解到，作為業(yè)內(nèi)首只主要投資于金融地產(chǎn)行業(yè)的主動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金，工銀金融地產(chǎn)上半年增持了銀行、非銀、地產(chǎn)板塊，減持了基礎(chǔ)化工、商貿(mào)零售、汽車(chē)。前十大重倉(cāng)股中，既有中國(guó)平安，亦有招商銀行、寧波銀行，重倉(cāng)股的集體走強(qiáng)，使得基金業(yè)績(jī)水漲船高。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至10月18日，該基金今年以來(lái)累計(jì)單位凈值增長(zhǎng)率達(dá)24.48%，在同類(lèi)基金中排名第6位。

　　從Wind資訊過(guò)去一年、過(guò)去兩年、過(guò)去三年以及成立以來(lái)的業(yè)績(jī)回報(bào)統(tǒng)計(jì)看，工銀瑞信金融地產(chǎn)分別達(dá)23.27%、30.11%、117.62%和207.06%，不僅持續(xù)排名前列，且每個(gè)時(shí)段均大幅超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)，同期滬深300指數(shù)的數(shù)值分別為18.75%、11.60%、61.53%和72.47%。

　　引起《投資時(shí)報(bào)》記者注意的是，工銀金融地產(chǎn)業(yè)績(jī)之所以能持續(xù)厚積薄發(fā)，或與工銀瑞信權(quán)益類(lèi)投資團(tuán)隊(duì)的管理風(fēng)格、特色、布局密不可分。工銀瑞信金融地產(chǎn)采取基金經(jīng)理組合管理制，成立時(shí)就配置了兩名具多年行業(yè)研究經(jīng)驗(yàn)的基金經(jīng)理強(qiáng)強(qiáng)攜手，由于基金經(jīng)理超強(qiáng)的穩(wěn)定性，疊加團(tuán)隊(duì)協(xié)作力量，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，使得工銀瑞信金融地產(chǎn)獲取了1+1>2的勝勢(shì)。

　　工銀深證紅利：紅利投資最佳選擇

　　所謂紅利投資，就是擇優(yōu)選取高分紅公司的投資組合進(jìn)行持續(xù)地滾動(dòng)投資，以獲取長(zhǎng)期投資豐厚回報(bào)。紅利投資早已被證實(shí)是相對(duì)成熟且長(zhǎng)期有效的投資策略，具備低風(fēng)險(xiǎn)中高收益的特征。對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，紅利投資最簡(jiǎn)單便捷的方式就是投資紅利指數(shù)。

　　目前國(guó)內(nèi)主要的大盤(pán)紅利指數(shù)是上證紅利指數(shù)、深證紅利指數(shù)和中證紅利指數(shù)，而無(wú)論是從今年以來(lái)，還是從最近一年、二年、三年、五年的市場(chǎng)表現(xiàn)來(lái)看，深證紅利指數(shù)都是三大紅利指數(shù)中的佼佼者，且其漲幅均為同期滬深300指數(shù)的2倍左右，長(zhǎng)期投資價(jià)值凸顯。作為目前市場(chǎng)上唯一跟蹤深證紅利指數(shù)的基金，工銀瑞信深證紅利ETF基金（159905）堪稱(chēng)紅利投資的最佳選擇。

　　截至10月18日，在全市場(chǎng)被動(dòng)指數(shù)型基金中，工銀瑞信深證紅利ETF基金今年以來(lái)以38.15%的收益率，居第8位；在ETF基金序列中，更是高踞第4位。

　　從Wind資訊數(shù)據(jù)的進(jìn)一步統(tǒng)計(jì)可見(jiàn)，工銀深證紅利ETF過(guò)去一年、二年、三年及五年漲幅分別為35.53%、55.26%、116.11%、136.47%，均為同期滬深300指數(shù)收益的2倍左右，其最近二年、三年及五年的回報(bào)均居被動(dòng)指數(shù)型基金前5位，領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)明顯。

　　與之相對(duì)應(yīng)，根據(jù)銀河證券分類(lèi)數(shù)據(jù)，工銀瑞信深證紅利ETF鏈接基金今年以來(lái)亦以35.56%的收益率，居股票ETF聯(lián)接基金第2席。其多個(gè)年度的排名亦十分靠前，超額收益明顯。

　　不僅僅是工銀瑞信深證紅利ETF，縱觀工銀瑞信旗下，指數(shù)基金產(chǎn)品十分豐富，指數(shù)基金綜合管理能力領(lǐng)先。截至目前，工銀瑞信共有11只指數(shù)基金，普通指數(shù)基金、ETF基金以及分級(jí)基金全面布局，為投資者提供了豐富的選擇。

　　在不斷完善被動(dòng)型產(chǎn)品線(xiàn)的同時(shí)，工銀瑞信亦在厲兵秣馬加強(qiáng)指數(shù)投資團(tuán)隊(duì)建設(shè)。今年4月，工銀瑞信已專(zhuān)門(mén)設(shè)立指數(shù)投資中心，全面負(fù)責(zé)公司被動(dòng)業(yè)務(wù)的投資、銷(xiāo)售、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和服務(wù)工作，指數(shù)投資管理實(shí)力不斷提升。

　　特色產(chǎn)品線(xiàn)：偏股行業(yè)主題基金領(lǐng)銜業(yè)界

　　《投資時(shí)報(bào)》記者注意到，工銀瑞信旗下111只公募基金產(chǎn)品中，頗為引人矚目的一個(gè)兵團(tuán)是—多達(dá)25只主題和行業(yè)偏股基金，它們涵蓋金融地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等傳統(tǒng)行業(yè)及養(yǎng)老、醫(yī)療、物流、文體等新興主題產(chǎn)業(yè)，并使得工銀瑞信成為業(yè)內(nèi)行業(yè)和主題基金布局最全面的基金公司之一。

　　從普通股票型基金這一公募基金領(lǐng)域里廝殺、競(jìng)爭(zhēng)最為慘烈的陣營(yíng)看，由于“擇時(shí)”+“擇股”雙優(yōu)，工銀瑞信滬港深基金成為同類(lèi)中的佼佼者，以今年以來(lái)30.32%的收益率，在標(biāo)準(zhǔn)股票型基金序列中，高踞前1/8梯隊(duì)。

　　其后，有一大撥工銀瑞信旗下的偏股行業(yè)主題基金，百舸爭(zhēng)流，頻頻領(lǐng)先業(yè)績(jī)基準(zhǔn)和同類(lèi)平均，超額收益能力突出。

　　典型如工銀美麗城鎮(zhèn)主題，今年以來(lái)以24.01%的收益率，居全部標(biāo)準(zhǔn)股票型基金中的前1/4，工銀國(guó)企改革主題、工銀新藍(lán)籌、工銀文體產(chǎn)業(yè)則分別以23.16%、23.03%、21.63%的收益率，列同類(lèi)前1/3。

　　此外，工銀前沿醫(yī)療和工銀醫(yī)療保健兩只醫(yī)藥主題基金，在醫(yī)療板塊低迷的情況下，今年以來(lái)逆市取得21.16%、15.24%的收益率，位列同類(lèi)醫(yī)藥行業(yè)股票基金第二和第三，領(lǐng)先同類(lèi)平均收益達(dá)12.63%和6.94%。工銀物流產(chǎn)業(yè)、工銀消費(fèi)服務(wù)等一批工銀瑞信旗下基金，也都以約20%的收益率，緊追“大部隊(duì)”，卡位都在同類(lèi)前二分之一。

　　記者了解到，能在熱點(diǎn)頻出、板塊輪動(dòng)的環(huán)境中集體取得出色的成績(jī)，得益于工銀瑞信股基軍團(tuán)風(fēng)格多樣、持倉(cāng)各異，亦得益于基金管理人深厚的研究功底和卓越的投資管理能力。

　　據(jù)了解，根據(jù)投研團(tuán)隊(duì)成員的長(zhǎng)期能力分析結(jié)果，工銀瑞信建立了覆蓋境內(nèi)外股票、債券市場(chǎng)的全面投研能力，權(quán)益、固收等不同類(lèi)別的投研能力中心精細(xì)化分工、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。投研團(tuán)隊(duì)成員逾170人，投資人員平均擁有約10年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，投研人員數(shù)量、經(jīng)驗(yàn)及穩(wěn)定性均在業(yè)內(nèi)領(lǐng)先行列。

　　在各個(gè)領(lǐng)域資產(chǎn)管理能力不斷迸發(fā)的大背景下，經(jīng)過(guò)十多年的發(fā)展，工銀瑞信已成為一家擁有公募、專(zhuān)戶(hù)、企業(yè)年金、職業(yè)年金、社保基金境內(nèi)外委托投資、QDII、QFII、RQFII等多項(xiàng)業(yè)務(wù)資格的全能型資產(chǎn)管理公司。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，工銀瑞信公募規(guī)模近7000億元，較去年底增加約2300億元，公募基金規(guī)模、有效管理規(guī)模、固定收益基金規(guī)模均穩(wěn)居行業(yè)第二，債券基金規(guī)模位列行業(yè)第一名。