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人壽資產(chǎn)管理董事長:保險(xiǎn)是吸納流動(dòng)性的"海綿"

2007年04月30日 07:22

王棟琳

    本屆論壇上，人壽資產(chǎn)管理公司董事長繆建民指出，大力發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)，也可以為吸納過剩流動(dòng)性做出貢獻(xiàn)。

    繆建民指出，去年我國保費(fèi)收入達(dá)到5600多億元，實(shí)際上相當(dāng)于吸納了流動(dòng)性。另外進(jìn)一步加快保險(xiǎn)資金的境外應(yīng)用是對(duì)過剩資金直接的分流。他還建議開發(fā)外匯保單，這對(duì)分流緩解流動(dòng)性的局面也是有幫助的。

    流動(dòng)性過剩是當(dāng)前金融體系中一個(gè)非常突出的矛盾，我國連續(xù)七年貨幣供應(yīng)量增速在17%以上，是上個(gè)世紀(jì)美國20年代貨幣供應(yīng)量的3倍、日本上個(gè)世紀(jì)80年代貨幣供應(yīng)量的2倍。此外一季度M1增長速度是19.8%，M2增長是17.3%，說明貨幣流通速度在加快。

    繆建民指出，造成這種流動(dòng)性嚴(yán)重過剩的局面，根本原因是國際收支雙順差。人民幣升值再加上宏觀經(jīng)濟(jì)微觀經(jīng)濟(jì)向好，最后一定是推動(dòng)資產(chǎn)價(jià)值上升。

    流動(dòng)性過剩加大了宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的難度。目前緊縮政策存在一定的局限性，這就使得通過發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)來吸納過剩資金的必要性抬升。

    繆建民指出，我國貨幣政策有三個(gè)工具，第一是公開市場(chǎng)操作，包括央票的發(fā)行，第二是存款準(zhǔn)備金率，第三就是利率，現(xiàn)在看來這三個(gè)政策應(yīng)對(duì)流動(dòng)性過剩的作用是有限的�，F(xiàn)在央票的余額已經(jīng)達(dá)到3.6萬億，存款準(zhǔn)備金已經(jīng)達(dá)到10.5%(昨日剛宣布繼續(xù)上調(diào)至11%)，而歷史上最高水平是13%。在利率方面，盡管現(xiàn)在還是負(fù)利率，但由于利率的傳導(dǎo)機(jī)制不暢，因此利率加息對(duì)于經(jīng)濟(jì)的影響比成熟市場(chǎng)要小得多。所以除了要有緊縮性貨幣政策以外，必須深化市場(chǎng)改革，包括保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展。

    繆建民指出，從根本上來講，還需要進(jìn)一步發(fā)展資本市場(chǎng)解決流動(dòng)性問題。我國債務(wù)市場(chǎng)只占GDP的17%，成熟市場(chǎng)是40%、50%，企業(yè)債去年總量3600億，僅占銀行貸款的1.5%。另外還需要增加股票市場(chǎng)的供給，現(xiàn)在A股市值已經(jīng)超過15萬億元，實(shí)際上對(duì)吸納流動(dòng)性貢獻(xiàn)很大。當(dāng)然，吸納流動(dòng)性作用更大的是金融衍生品市場(chǎng)，但是我國目前幾乎沒有衍生品市場(chǎng)。

    他認(rèn)為未來應(yīng)該深化金融市場(chǎng)改革，緩解流動(dòng)性過剩局面。如果流動(dòng)性過剩局面不能在短期內(nèi)得到有效的緩解，未來經(jīng)濟(jì)社會(huì)要付出的代價(jià)將是十分巨大的。

來源：中國證券報(bào)

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