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每年年初出爐的團險統(tǒng)計數(shù)據(jù)總是那么耐人尋味。記者昨日從上海保監(jiān)局了解到，2006年團體保險退保率高達85.89%，尤其一到年底退保量就急劇猛增，退保速度攀升之快令人詫異。保監(jiān)局相關人士表示一部分原因是不法分子利用年末歲初當口，通過團險進行避稅、甚至洗錢 把握升浪起點外匯交易怎樣開始？
有關人士稱，從去年11月份《保險業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定》出臺以來，上海保監(jiān)局方面開始配合有關方面進行保險反洗錢檢查�！敖�(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)，在保險行業(yè)內(nèi)確實有一些不規(guī)范的因素存在。”他口中所謂的“不規(guī)范”指的就是，以私有企業(yè)主為主的一部分人通過購買團體保險隨后退保的形式來套取資金。
團體保險為何容易成為企業(yè)避稅、洗錢所青睞的工具，上海某人壽保險公司團險部客戶經(jīng)理周先生一語道破其中原因：雖然保險退保時需要扣除一部分手續(xù)費，但仍然要低于其所繳納的稅款。據(jù)他介紹，一般利用團險套取資金的操作程序是：年底時在保險公司投保，年初即退保，其中一部分人士為了私分公款即所謂的洗錢。
據(jù)一位監(jiān)管人士稱，在整個保險洗錢過程中，保險公司并非毫不知情。據(jù)記者了解，一些壽險公司銷售人員已經(jīng)在充當著不法分子的“合謀者”，幫助一些有意洗錢的企業(yè)或個人隱匿真實身份、虛報個人材料，甚至為其設計一整套洗錢方案。
針對花樣百出的洗錢手段，監(jiān)管部門目前表示將大力整治。在剛剛結束的全保會上，監(jiān)管人士已經(jīng)高調(diào)表示圍剿保險業(yè)洗錢的緊迫性要求，并表示將配合央行對保險洗錢施以重拳，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)者，予以重罰。 |
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