截至今年10月底,保險(xiǎn)行業(yè)投資總額達(dá)11252.92億元,同比增長(zhǎng)34.8%
保險(xiǎn)資金今年活動(dòng)格外頻繁。保監(jiān)會(huì)公布的最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,截至今年10月底,保險(xiǎn)行業(yè)投資總額達(dá)11252.92億元,首次突破了1.1萬(wàn)億元,比上月增加373.83億元,比去年同期增長(zhǎng)34.8%,增速遠(yuǎn)遠(yuǎn)快于存款。
截至10月底,保險(xiǎn)行業(yè)銀行存款總額5466.69億元,比上月減少76.67億元,比去年同期僅增長(zhǎng)7.74%；保險(xiǎn)行業(yè)資產(chǎn)總額達(dá)1.845萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)25.3%。保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)的大擴(kuò)容,使得保險(xiǎn)資金運(yùn)用在今年顯得格外熱鬧。
尤為青睞銀行業(yè)
保險(xiǎn)公司對(duì)銀行業(yè)的滲透今年表現(xiàn)得尤為突出。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),截至目前,除去保險(xiǎn)公司在二級(jí)市場(chǎng)上直接購(gòu)買股票的方式,保險(xiǎn)公司已經(jīng)參股或有參股意向的各類銀行已達(dá)18家之多。
作為中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的兩只領(lǐng)頭羊,中國(guó)人壽與平安集團(tuán)混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)愈發(fā)明顯。初步估算,人壽在建行、交行、中行、工行和招商銀行(行情,論壇)以及參與廣發(fā)行重組中的投入已經(jīng)達(dá)200億人民幣；而平安保險(xiǎn)集團(tuán)則在極力建立自己的銀行體系,除了旗下的平安銀行,平安還出資人民幣49億元,一舉收購(gòu)深圳商業(yè)銀行89.24%股權(quán),并一直在集團(tuán)中謀求銀行產(chǎn)業(yè)的跨越式發(fā)展。
積極嘗試基建、創(chuàng)投領(lǐng)域
今年發(fā)布的《保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定,保險(xiǎn)資金投資基礎(chǔ)設(shè)施不得超過上一年度末保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)的15%。這意味著,理論上將有超過2300億元保險(xiǎn)資金可以間接投資基礎(chǔ)設(shè)施。目前,太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)已經(jīng)獲批成為首家可間接投資基礎(chǔ)設(shè)施的試點(diǎn)公司。業(yè)內(nèi)人士表示,投資基礎(chǔ)設(shè)施的年收益率大約為6.2%,雖然目前保險(xiǎn)公司進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施投資還面臨著諸多困難,但不久的將來(lái)基礎(chǔ)設(shè)施必然成為保險(xiǎn)資產(chǎn)組合中的重要組成部分。
此外,對(duì)保險(xiǎn)資金來(lái)說,創(chuàng)業(yè)投資的吸引力與日俱增。保險(xiǎn)業(yè)“國(guó)十條”中允許保險(xiǎn)資金開展投資不動(dòng)產(chǎn)和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)試點(diǎn)。此前監(jiān)管層也表示,鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金成為各種創(chuàng)業(yè)投資公司的資金來(lái)源,以拓寬保險(xiǎn)資金的運(yùn)用渠道及創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的融資渠道。據(jù)悉,有關(guān)部門也早已開始著手研究保險(xiǎn)資金入主創(chuàng)投領(lǐng)域的相關(guān)問題。因此,相信不久的將來(lái)保險(xiǎn)資金就可進(jìn)入創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域。
打造保險(xiǎn)資金運(yùn)用中心
保險(xiǎn)資金的四面出擊使得打造保險(xiǎn)資金運(yùn)用中心的呼聲越來(lái)越高。前不久發(fā)布的《上海保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展“十一五”規(guī)劃(草案)》透露,上海將打造保險(xiǎn)資金運(yùn)用中心。規(guī)劃提出,在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下,鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司投資基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)以及房地產(chǎn),發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資基金；進(jìn)一步發(fā)展保單抵押貸款,探索介入住房抵押貸款等消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)；參與和支持金融資產(chǎn)證券化改革,在條件逐步成熟時(shí),允許保險(xiǎn)公司參與期權(quán)、期貨等金融衍生品市場(chǎng)。
天安保險(xiǎn)發(fā)展研究中心認(rèn)為,“國(guó)十條”政策措施的實(shí)施將使保險(xiǎn)資金運(yùn)用規(guī)模出現(xiàn)大幅度增加；同時(shí)將改變長(zhǎng)期以來(lái)保險(xiǎn)在金融總資產(chǎn)中的地位,新政策還將引導(dǎo)保險(xiǎn)資金投資銀行、醫(yī)療衛(wèi)生等機(jī)構(gòu),并擴(kuò)大保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍,此外還將盤活保險(xiǎn)資金,充分發(fā)揮保險(xiǎn)資金在社會(huì)資本運(yùn)用中的功能。
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