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基金投資者教育全面鋪開(kāi) 證監(jiān)會(huì):須設(shè)立專項(xiàng)基金

打印本稿】 【進(jìn)入論壇】 【推薦朋友】 【關(guān)閉窗口 2007年02月09日 06:57
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    繼監(jiān)管部門(mén)率先啟動(dòng)基金投資者教育工作之后,一場(chǎng)有更多的市場(chǎng)主體加入的基金投資者教育活動(dòng)將全面鋪開(kāi)。

    昨天,一份名為《關(guān)于證券投資基金行業(yè)開(kāi)展投資者教育活動(dòng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》),由證監(jiān)會(huì)基金部下發(fā)到中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、基金管理公司、基金托管銀行以及基金銷售機(jī)構(gòu)的手中。

    《通知》規(guī)定,開(kāi)展投資者教育的內(nèi)容主要集中在五個(gè)方面,幫助投資者做到“五個(gè)了解”:首先,了解證券投資基金;第二,了解自己;第三,了解市場(chǎng);第四,了解基金發(fā)展歷史;第五,了解基金管理公司。

    各機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化投資者教育的相關(guān)責(zé)任,結(jié)合自身特點(diǎn),綜合利用多種宣傳方式進(jìn)行投資者教育,例如電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告等等。同時(shí),區(qū)分不同類別投資者,進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分和定位,根據(jù)具體的特點(diǎn)和要求,重點(diǎn)突出地展開(kāi)工作,內(nèi)容應(yīng)該涵蓋而不局限于基金產(chǎn)品特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)的宣傳和教育。最后,合理地將產(chǎn)品推介、持續(xù)培訓(xùn)和持續(xù)營(yíng)銷相結(jié)合。

    為了保證投資者教育工作的切實(shí)開(kāi)展,《通知》特別對(duì)保障機(jī)制進(jìn)行了具體規(guī)定。要求各基金管理公司必須從管理費(fèi)用中提取充足的費(fèi)用作為投資者教育基金,專項(xiàng)用于投資者教育工作費(fèi)用列支。此項(xiàng)費(fèi)用不得用于產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)銷售、公司形象宣傳等其它用途。同時(shí),監(jiān)管部門(mén)還將對(duì)基金公司的年度投資者教育工作計(jì)劃進(jìn)行評(píng)估。

    而《風(fēng)險(xiǎn)提示函》也將首次出現(xiàn)在基金銷售中。根據(jù)《通知》的要求,各基金銷售機(jī)構(gòu)必須建立健全基金銷售適用性管理制度,制作統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的宣傳推介材料和《風(fēng)險(xiǎn)提示函》,加強(qiáng)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)介,真實(shí)準(zhǔn)確地向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,鼓勵(lì)基金銷售人員在銷售活動(dòng)中主動(dòng)要求投資者確認(rèn)閱知《風(fēng)險(xiǎn)提示函》。

    去年以來(lái),隨著資本市場(chǎng)發(fā)生轉(zhuǎn)折性的變化,基金資產(chǎn)凈值快速增長(zhǎng),基金投資的財(cái)富效應(yīng)日益顯現(xiàn)。在基金投資財(cái)富效應(yīng)的作用下,基金規(guī)模迅速擴(kuò)大,基金賬戶開(kāi)戶數(shù)持續(xù)增長(zhǎng),廣大投資者投資基金的熱情高漲。

    但據(jù)了解,有的投資者動(dòng)用預(yù)防性儲(chǔ)蓄進(jìn)行基金投資,還有的以住房等固定資產(chǎn)作為抵押,貸款購(gòu)買(mǎi)基金;許多初次購(gòu)買(mǎi)基金的投資者并不了解基金產(chǎn)品的特點(diǎn)以及所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn),給基金市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展帶來(lái)了很大的隱患。

    為了加強(qiáng)對(duì)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育,今年1月開(kāi)始,監(jiān)管部門(mén)通過(guò)在媒體上刊登投資者教育專欄的形式啟動(dòng)了基金投資者的教育活動(dòng)。《通知》指出,開(kāi)展投資者教育活動(dòng)已經(jīng)成為當(dāng)前及今后一段時(shí)間基金行業(yè)的重要工作。

    業(yè)內(nèi)人士表示,《通知》的發(fā)布不僅投資者教育工作的參與者更加廣泛,還將使今后的教育工作更加系統(tǒng)化、正規(guī)化、經(jīng);。
 
來(lái)源:上海證券報(bào)
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