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證監(jiān)會基金部副主任:兩基金法規(guī)即將公開征求意見

2006年11月20日 07:47

    中國證監(jiān)會基金部副主任洪磊日前在“2006首屆電子商務(wù)與基金營銷論壇暨中國優(yōu)秀基金網(wǎng)站頒獎儀式”上透露，基金銷售管理信息平臺標準和基金管理公司內(nèi)部控制指導意見等兩個文件已基本草擬完畢，將會在近期公開征求意見。他說，兩個文件出來以后，很大程度上可以把機構(gòu)審批由過去單純的準入監(jiān)管轉(zhuǎn)向行為監(jiān)管。另外，跟兩個制度有關(guān)的，還有基金銷售機構(gòu)銷售人員一系列的行為準則、開戶以及整個流程的行為準則要頒布。

    洪磊表示，基金銷售監(jiān)管處從成立到現(xiàn)在也就一個月左右時間，對于基金銷售中的盈利模式問題、資金安全、基金銷售費率改革、后端收費的模式、怎樣提高對投資人服務(wù)等主要問題，監(jiān)管部門也已經(jīng)進行了半年多時間的思考。這些法律問題，將會集中在已經(jīng)披露的法律法規(guī)文件中加以解決。但是，這里面最迫切需要解決的問題是，基金管理公司包括銷售機構(gòu)的銷售管理信息平臺標準。這個標準已基本草擬完畢，近期可能在業(yè)內(nèi)公開征求意見。這個平臺第一要保障銷售資金的安全，第二要保證銷售適用性原則能夠得到有效的監(jiān)控，第三要保證費率惡性競爭能夠得到有效的阻止，第四要保證銷售隊伍的管理能夠有效的實現(xiàn)。而與之相配套的就是基金管理公司的內(nèi)部控制指導意見。這兩個文件一出來，規(guī)范機構(gòu)和審批新的機構(gòu)，就有了一套科學制度和技術(shù)標準。

    洪磊認為，專業(yè)基金銷售機構(gòu)之所以發(fā)展不起來，包括基金公司的直銷業(yè)務(wù)發(fā)展不起來，非常重要的一個法律障礙，就是這些機構(gòu)銷售賬戶沒有明確法律地位和模式。這個賬戶應(yīng)該說是跟基金法所規(guī)定的信托資產(chǎn)獨立的性質(zhì)是一脈相承的。不應(yīng)該僅僅把這個賬戶局限于托管機構(gòu)的賬戶，應(yīng)該把這個賬戶延伸到銷售機構(gòu)。這個賬戶的資產(chǎn)應(yīng)該要獨立于所有這些機構(gòu)，是客戶的，是信托資產(chǎn)。監(jiān)管部門要建立一套技術(shù)和法律的制度來保障這類資產(chǎn)不被挪用，其中一項就是要實現(xiàn)銷售機構(gòu)在賬戶的資金流和現(xiàn)金流方面的合理分離，即資金流只能夠通過客戶的賬戶到銷售機構(gòu)的賬戶，銷售機構(gòu)的賬戶必須給銀行開，銀行的賬戶直接開到基金托管的賬戶，在這個賬戶中間是不落地的，這樣才能保證資金安全。

    對于業(yè)界非常關(guān)注的基金銷售費率改革問題，洪磊表示，費率改革將站在保護投資者的立場上，要增加收費的種類。按照現(xiàn)在的法規(guī)，還是前后端都收費，投資人可以自由選擇，但是這三種不同的模式投資人所承擔的費用是不一樣的，因為復利結(jié)果不一樣。監(jiān)管部門將會要求基金管理公司和銷售機構(gòu)在信息披露中嚴格區(qū)分和舉例說明。

    洪磊表示，目前，開放式基金的費率水平大體上是在1.75%，這也是費率的上限。在1.75%的費率上限不變的前提下，對這部分費率放開，銷售機構(gòu)和管理公司可以通過談判獲得合理的分成比例。

    “再就是怎樣提高對投資人服務(wù)的問題�！焙槔谡f，真正能夠給投資人帶來長期回報的基金管理公司，一定是有一套科學的投資理念和可重復的投資策略、投資方法，并且這個東西能夠得到長期穩(wěn)定的執(zhí)行和貫徹。

來源：證券日報

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